定期寿险：保险金额

我们还选择了一个比贷款金额高出50,000的金额。我们有一份为期30年的递减保单。付款金额在任何时候都明显高于剩余债务。因此，在紧急情况下，合作伙伴和孩子都有一定的保障。健康问题无论如何都应诚实且完整地填写。我已经与我的医生进行了商议。这份保险通过直销保险公司甚至相当便宜。

银行方面要求我们分别缴纳相当于贷款金额约40%的[RLV]。这应该是银行在强制出售时所遭受的损失。房产仍然会存在……如果你想保留房产，贷款金额可以提高到该数额。

这里又一次：好建议！谢谢！

银行要求针对后续的60,000欧元复兴贷款提供一份保额超过100,000欧元的人寿保险。总贷款额为210,000欧元。其余部分通过抵押权进行担保。合同只需覆盖利率固定期，即5年。
我们签署了一份在事故时支付额外100,000欧元的人寿保险。吸烟者的保费是每月15欧元，所以负担不重。
更高的金额没有意义，因为如果唯一收入消失，保险支付的款项无论如何都会被社会救助部门没收（虽然是分月支付）。那么，为什么要签署超过必要的额度呢？我甚至不确定这份人寿保险能否偿还剩余债务，因为我怀疑总金额会被国家收走。因此，在我看来，这整个安排只有在单一收入者去世时剩余配偶也能独立生活的情况下才有意义。这个必须进行计算。我可以明确否定这一点。因此，我们只满足了银行的最低要求。

我可以随时完成RLV，还是必须遵守特定的顺序？

例如：
Kreditvertrag -> 完成RLV -> 在公证人处签订购房合同

或者：

完成RLV -> Kreditvertrag -> 在公证人处签订购房合同

如果中途没有去世或没有其他拒绝的理由，你也可以在购买后再签订RLV。这完全取决于个人的风险偏好。