Yypg 2019-01-13 16:30:53#2重要的是每年净收入，而不是每月右下角显示的数字。如果女士在计算上出错……也许在数学/税务方面补习一下会有帮助 抱歉，这确实是胡说八道。 这在你们那里可能管用，但对普通消费者来说不行。 年终你账户上没有净收入，只有每月工资。 有很多属于税务类别5（SK 5）“被迫”（即出于某些原因）归属于这个类别的女性，她们还得靠低微的薪水养家，而属于税务类别3（SK3）的奥托则支付房贷等费用。 最终，女士一无所有，奥托却拥有还清贷款的房产。 我知道你和你夫人在这个问题上找不到共鸣。 不过这已经有些跑题了，我先到这里……问题里也有点过分捣乱的感觉。
重要的是每年净收入，而不是每月右下角显示的数字。如果女士在计算上出错……也许在数学/税务方面补习一下会有帮助 抱歉，这确实是胡说八道。 这在你们那里可能管用，但对普通消费者来说不行。 年终你账户上没有净收入，只有每月工资。 有很多属于税务类别5（SK 5）“被迫”（即出于某些原因）归属于这个类别的女性，她们还得靠低微的薪水养家，而属于税务类别3（SK3）的奥托则支付房贷等费用。 最终，女士一无所有，奥托却拥有还清贷款的房产。 我知道你和你夫人在这个问题上找不到共鸣。 不过这已经有些跑题了，我先到这里……问题里也有点过分捣乱的感觉。
Cchand1986 2019-01-13 16:49:10#3既然这里提到了“Frugalismus”这个词：这个理念是满足于少量，通过早期高储蓄率在生活中实现财务自由。其意义在于自由，而非恐惧。现在若因这种生活方式而感到恐惧，那并非创造了自由，而是造就了牢笼。我在这里看到一个非常深层次的问题，如果本应让人自由的东西反而束缚了人。关于话题，基于上述原因，我的建议是，TE目前不应该建造。
既然这里提到了“Frugalismus”这个词：这个理念是满足于少量，通过早期高储蓄率在生活中实现财务自由。其意义在于自由，而非恐惧。现在若因这种生活方式而感到恐惧，那并非创造了自由，而是造就了牢笼。我在这里看到一个非常深层次的问题，如果本应让人自由的东西反而束缚了人。关于话题，基于上述原因，我的建议是，TE目前不应该建造。
DDa Bayer 2019-01-13 17:21:11#5 感谢你有帮助的发帖，内容非常贴切，还有你对节俭主义的了解。 我的目标不是财务自由，而是在30岁时尽可能多地积累用于建房的自有资金。为此我几乎全力以赴，甚至有些过于执着。我也清楚，一旦达到目标，从节省的状态中脱离会非常艰难。 我帮自己总结一下。 现在建房不合适。 所以等到30岁，或者如果市场放松可能更早建房。 我这样理解对吗？
感谢你有帮助的发帖，内容非常贴切，还有你对节俭主义的了解。 我的目标不是财务自由，而是在30岁时尽可能多地积累用于建房的自有资金。为此我几乎全力以赴，甚至有些过于执着。我也清楚，一旦达到目标，从节省的状态中脱离会非常艰难。 我帮自己总结一下。 现在建房不合适。 所以等到30岁，或者如果市场放松可能更早建房。 我这样理解对吗？
Cchand1986 2019-01-13 17:28:03#6从技术角度来看，我认为2000欧元净收入太少，无法健康偿还一笔大额贷款。而且你还想独自承担。而且这里有固定费用，是你无法通过节俭来减轻的。参见其他帖子。 其他家庭靠两份各自的收入建造同样大（或更大）的房子。 我个人也不认为单独承担是明智的……虽然我理解背后的愿望。
从技术角度来看，我认为2000欧元净收入太少，无法健康偿还一笔大额贷款。而且你还想独自承担。而且这里有固定费用，是你无法通过节俭来减轻的。参见其他帖子。 其他家庭靠两份各自的收入建造同样大（或更大）的房子。 我个人也不认为单独承担是明智的……虽然我理解背后的愿望。