अगर आप अपने पति के पढ़ाई खत्म होने तक घर बनाने/खरीदने का इंतज़ार करते हैं, तो आपको ज़्यादा अच्छे कंडीशंस मिलेंगे, क्योंकि उस वक्त क्रेडिट दो आय पर सुरक्षित होगा।
मैं इस पोस्ट को सवाल उठाना चाहता हूँ और करना भी चाहिए। घर फाइनेंसिंग में ऐसा कभी नहीं होता था, अब भी नहीं होता और भविष्य में भी नहीं होगा। फाइनेंसिंग का सबसे बड़ा हिस्सा (और रिस्क कॉस्ट) केवल और केवल "घर" की सुरक्षा पर आधारित होता है और यह आमतौर पर कम से कम 80% होना चाहिए। 115% फाइनेंसिंग में मामला थोड़ा अलग होता है, लेकिन इसके लिए बैंक आम तौर पर सलाह नहीं देते। तो निष्कर्ष: घर फाइनेंसिंग में ब्याज की शर्तें आय पर निर्भर नहीं करतीं। आय पर निर्भर केवल बैंक का निर्णय होता है, और वह होता है: करेंगे या नहीं करेंगे।
मेरे पास यहाँ 25 हजार यूरो पड़े हैं, लेकिन मैं उसे खर्च नहीं करना चाहती, क्योंकि इस साल संभवतः 10 हजार यूरो बाफेग की वापसी आनी है और कभी नया कार भी लेना है (16 साल पुरानी, लगभग 2 हजार यूरो की नई खरीद)। बाकी बचत सुरक्षित रखूँगी।
"पड़े हुए" का मतलब है "जो घर बनाने में लगाया जाएगा"। अन्यथा आपके पास कहीं लाखों यूरो भी पड़े हो सकते हैं।
कम से कम बाफेग क्रेडिट शूफा में दर्ज नहीं होता।
लेकिन जरूरी सेल्फ-डिक्लेरेशन में इसे देना पड़ता है। बैंक झूठ या चुप्पी को बहुत कम ही पसंद करते हैं। शूफा उन्हें ज़्यादा महत्वपूर्ण नहीं होती है और लगभग अप्रासंगिक है।
धन्यवाद, यह एक महत्वपूर्ण जानकारी है। तो इस मामले में किश्त में भुगतान करना सचमुच बेहतर होगा। आपने मेरी बहुत मदद की! धन्यवाद!
यह स्थिति पर निर्भर करता है... लेकिन इस विषय में यहाँ दूसरे लोग बेहतर जानकार हैं। ब्याज लागत के अलावा यह केवल दाहिने जेब से बाएं जेब में पैसे स्थानांतरित करने जैसा है।