निर्माण वित्तपोषण - निजी सेवानिवृत्ति योजना का ब्याज दर पर प्रभाव

कृपया मेरी आय की स्थिति और बचत की आदतों पर दार्शनिक चर्चा करने से बचें

चाहे कहीं भी जमा हो, चाहे बीमा में हो या (निर्माण) बचत अनुबंधों में, जब संपत्ति वित्तपोषण के लिए गिरवी रखी जाती है, तो ब्याज कम हो जाता है। खासकर जब यह 100% वित्तपोषण हो, जो किराये की मकानों के लिए कर विभाग के पास किया जाता है। लेकिन आप 1-2 वर्षों में इस महंगी पेंशन बीमा में कोई जमा राशि नहीं बढ़ाएंगे बल्कि रिडेम्पशन वैल्यू 0 होगी। इसके अलावा, आप शब्दों को गलत समझते हैं, पेंशन बीमा, फंड-कनेक्टेड, सक्रिय और निष्क्रिय फंड और अन्य सब कुछ। और ETF में F किसके लिए है?

उसने मुझे कनाडा लाइफ का "Generation private plus" उत्पाद सुझाया। यह एक फंड-बंधित पेंशन बीमा है - जिसकी लागत अपेक्षाकृत अधिक है। 4,500€ अनुबंध और वितरण शुल्क, मासिक प्रशासन लागत 5.43€, और पहले 10 वर्षों में 274€ स्थिर लागत है।

तो हमें समझाओ!
550,000 यूरो की फाइनेंसिंग, कोई अतिरिक्त स्वयं की पूंजी नहीं, गर्भवती महिला, अब तक कोई वृद्धावस्था सुरक्षा नहीं ...
आमतौर पर ये वे फाइनेंसिंग होते हैं जो युवा लोगों की ओर इशारा करते हैं, जो बाद में वित्तीय सहारे पर निर्भर हो जाते हैं और शक होने पर कभी न कभी अपना घर खो देते हैं (बिक्री या ज़नाक्ती क्रिया) ==> मेरे पेशेवर अनुभवों से प्राप्त ज्ञान

इसलिए इसे व्यक्तिगत रूप से न लें, बल्कि शायद इन प्रश्नों या अटकलों से सीखें।

मैंने मज़े के लिए इस उत्पाद की तलाश की थी। अगर मैं वित्तीय फोरम की चर्चा सही समझ रहा हूँ तो तुम्हारी सूची में और भी खर्चे शामिल होने चाहिए, जैसे कि फंड प्रबंधन के लिए एक प्रतिशत हिस्सा, जो अक्सर 1.5% प्रति वर्ष होता है (!!)। यदि तुम अनुबंध रद्द करते हो तो कड़ी सजा मिलती है, जिससे तुम्हें जितना पैसा जमा किया है उससे बहुत कम ही वापस मिलता है। मुझे यह उत्पाद बहुत अहितकारी लगता है, खासकर बहुत महंगा है। और बिल्कुल, क्यों कनाडा का उत्पाद?? हो सकता है मैं गलत समझ रहा हूँ, लेकिन फिर तुम्हें मुझे समझाना चाहिए। अगर नहीं, तो यह नियम लागू होता है: ऐसा कोई समझौता मत करो जिसे तुम 100% समझ नहीं पाते।
इमानदारी से कहूँ तो, इसे न करो, और शायद सलाहकार भी बदल दो। कम से कम अन्य वित्तीय दलालों से सलाह जरूर लो।