Acheter une maison avec des fonds propres et un crédit, rénover par la vente d'un bien immobilier

Mais si l'on se marie juste devant la maison, alors les parts n'ont pas d'importance. Que ce soit 50:50, 100:0 ou 0:100, la plus-value à la fin du mariage est la même, et elle est partagée à 50%. La différence réside seulement dans la poche de qui l'argent sous forme de la maison se trouve lors de la compensation. Donc qui doit payer. Chacun reçoit la même chose, complètement indépendamment des parts au registre foncier !

Quand on se marie, il faut se débarrasser de pensées comme « ma maison », « je l'ai remboursée », etc. On construit ensemble un patrimoine qui appartient à chacun à 50%. Oui, même si l'un gagne 10 000€ net et l'autre 0€. À la fin, chacun reçoit la moitié de chaque euro sur le compte et de la valeur de la maison.

Déduction faite de ce qui était là auparavant, bien sûr.

Oui, bien sûr, le capital initial est déduit du capital final. Je l'ai présenté de manière un peu simplifiée.
Cela devient encore plus intéressant si, à la fin, il y a un [Stand heute], par exemple en raison de la dépréciation du bien immobilier due à la forte augmentation des taux d'intérêt, ou si de l'argent a simplement été dilapidé.
Dans le cas de biens immobiliers loués supplémentaires, je recommanderais toujours un contrat de mariage. Mais seulement à cause des biens immobiliers supplémentaires, pas du bien commun. Pour le bien commun, je trouve que la réglementation classique est parfaitement suffisante.

Merci pour votre contribution ! Nous allons regarder les dates...

Prochaine question : Nous avons 3 offres de financement de l’intermédiaire. Nous avons aussi demandé à d’autres, mais ils avaient des offres moins intéressantes :

1) Caisse d’épargne locale (à 40 km) - 20 ans de fixation de taux - Taux 2,80 (nominal), 2,86 (effectif) - Montant 475 000 € - Mensualité 2000 € - Capital restant dû 187 000 € - ~9 ans avant la retraite
2) DKB - 25 ans de fixation de taux - 2,93 (nominal), 2,99 (effectif) - Montant 475 000 € - Mensualité 2000 € - Capital restant dû 102 000 € - ~4 ans avant la retraite
3) DKB - Remboursement total sur 30 ans - 2,98 (nominal), 3,04 (effectif) - Montant 475 000 € - Mensualité 2000 € - Capital restant dû 0 € - Fin un an après le début de la retraite

Actuellement, nous penchons plutôt pour le prêt à 20 ans en raison de l’inflation attendue, de l’évolution des salaires et des perspectives d’héritage. Qu’en pensez-vous ?

Petite mise à jour : nous avons réduit le taux d'intérêt pour les 20 ans à 2,65 % grâce à des offres comparatives et avons sécurisé les conditions. Nous attendons maintenant la banque :)

Petite mise à jour : nous avons réussi à faire baisser le taux pour les 20 ans à 2,65 % grâce à des offres comparatives et avons sécurisé les conditions. Nous attendons maintenant la banque :)

Avec votre solvabilité incroyable, un taux aussi mauvais, bien sûr comparé aux années précédentes. On peut imaginer dans quelles directions les financements avec des valeurs de nantissement plus élevées et des solvabilités plus faibles se dirigent actuellement... :oops: