从遗产到融资额度的小技巧？

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这样的话，即使用这些数值，也可以用每月1500欧元的还款，融资一套价值60万到70万欧元的房产，20年后剩余价值为50%。

最终谁能贷款还是由银行决定。但1%的本金偿还率很难达到，尤其是100%融资时，因为你的全部自有资金都会用来支付购房附加费用。你可以约下一家银行或贷款中介，明确你的贷款额度。

我们在股票上的投资刚超过10万欧元，但不会动用这部分资金。

我认为如果你想买更高价的房子，可能不得不动用它。但这也没关系，遗产肯定会到手的。你不为买房存钱，还为了什么存？你打算用这笔钱做什么？

除了1300欧元的暖租和750欧元的投资额度，我们还有750欧元的储蓄额度。

我觉得这可以支持更实际的2000欧元年金还款额，加上附加费和一点小额储蓄。

我的问题是：二手房还是新建房？
Dr. Klein 的计算（大致）是：550000对应1500还款，650000对应1900还款。下一个问题：为什么要双重投资？股票和房子？你并不是高收入者，只是因为你的父母通过护理保险被保障？！

我的问题是什么：老房子还是新房子？
Dr. Klein 的计算（大致来说）是：550000 对应每月还款1500，650000 对应每月还款1900。下一个问题：为什么要双重投资？股票和房子两手抓？你又不是高收入者，仅仅因为你的父母有护理保险保障？！

抱歉！
更倾向于新房或者翻修过的老房子。无论如何，必须是我们不需要再做什么（除了小修小补）的房子。我们一生中和手工艺人打交道的经验都非常糟糕，把整个行业都看作是一个烂摊子。另外，这里目前未来两三年内似乎也根本找不到什么手工艺人（巴特新阿尔尔，洪水灾后）。
买股票，是为了最迟在50多岁时能够停止工作，拥有被动收入；买房，是为了自己住。目标是在20年内完全还清房贷，然后靠分红和轻松的兼职工作过生活。我们认为自己已经算是高收入者，总共家庭毛收入每年约150000欧元，我觉得已经挺不错了。
另一种选择就是租房（几乎不可能找到合适的），然后靠遗产和大约100万欧元的股票投资组合，在50多岁时同样能够安稳退休。
另外，我一直是资产多样化的拥护者。艺术品和黄金在我的资产配置中同样扮演着一定的角色。

作为高收入者，我们已经算得上是了，年家庭毛收入总计约150,000欧元，我认为我们已经相当不错了。

这现在不是真的吧？
所以才会一直提到遗产和坚实的遗产资产？！

你们的状况不坏，但还不够好，不能这样自夸。

更贵一点，好的……！
如果你们的自有资金80000要用来支付购房附加费用和“搬家费用”，这里有些人说：工资×100或110作为融资金额。那就是560000-600000欧元。也就是说，这已经很紧张，几乎不可行。
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谢谢你！你说的工资是税前工资还是税后工资乘以100/110？

这不是真的吧？
所以才一直提到遗产和坚实的遗产资产？！

你们并不差，但还不够好，居然敢这么说。

你怎么会有这样的说法？去维基百科查一下德国的收入分配，你会看到“大富豪”是从哪里开始的，年收入75000欧元的你已经属于顶端13.5%了……