融资确认半独立式住宅 - 费率 I.O？经验？

我会说这还是可行的，因为手头还有很多钱。这些钱将在尾款融资时使用。即使潜在的500欧元盈余听起来不错，前提是它们真的能剩下。房子的附加费用比出租房高。

我假设你们的收入差不多。育儿假期间情况会非常紧张，你们俩都必须(!)尽快全职工作。

其实厨房并不是由银行共同融资的，而必须来自自有资本。

1100加上每月500未来会太多了。如果将来有了孩子，经济状况会发生变化，到时候你们会突然陷入困境。你们还必须继续考虑房屋附加费用（每平方米每月3-5欧元）。情况会变得非常紧张。

其实厨房并不是由银行一起融资，而必须来自自有资金。

每月1100加500对未来来说太多了。如果有了孩子，经济状况会完全改变，你们突然会陷入困境。你们还得继续考虑房屋附加费用（每平方米每月3-5欧元）。情况会非常紧张。

不，厨房是可以一起融资的，但不算作增值部分，或者说会提高贷款额度。

这里也有个建议: 在说“不行，收入太少”或者“太少了”等之前，最好先收集更多信息，否则听起来总是非常怪异，好像比发帖人更懂情况——而发帖人——顺便说一句——很可能是想询问或质疑另外一件事，即融资模式和条件，考虑到帖子内容和标题。

1）孩子计划什么时候有？
2）有没有关于育儿津贴的数字？
3）有没有升职机会，收入会不会到时候增加，或者只是计划中？
4）几号税级下的净工资分布怎样？

不能一概而论说“不行”“收入太少”，除非得到更多和更详细的信息，因为可能……。

- 可能并且应该很快继续工作
- 可能父母可以帮忙照看孩子
- 可能缺少的收入可以用更多自有资金补偿
- 可能之前已经“提前存钱”，看起来就是用每月500欧元来存？

实际上厨房并不是由银行共同融资的，而必须由自有资金支付。

1100加上每月500，对于未来来说太多了。如果将来有了孩子，经济状况会完全改变，你们会突然陷入困境。你们还得继续计算房屋附加费用（每平方米每月3-5欧元）。情况会变得非常紧张。

完全同意

楼主应该制定一种“生活规划”，将收入和支出进行对比

也就是说，如果有了孩子，我们的净收入是多少，等等

完全同意

楼主应该制定一种“生活规划”，将收入和支出对比

也就是说，如果有了孩子，我们的净收入是多少，等等

哦，这不是通常买房和购房意向者都会做的吗？

不，他们不会这么做。只是粗略估算收入方面，这相当于一个50%的岗位变化。很少有人会考虑如果一年育儿假不够用（没有照顾）或者育儿会产生哪些额外费用。并不是每个人都有幸享受免费的儿童照顾。