स्वयं के घर के लिए वित्तपोषण और यदि आवश्यक हो तो सुरक्षा

एक और बात ब्याज अवधि के बारे में। 10 साल के बाद भी तुम्हारे पास बहुत सारे कर्ज़ होंगे। अगर तुम 400 हज़ार यूरो को 2-4% ब्याज पर चुकाने का खर्च उठा सकते हो, तो तुम यह कर सकते हो। जोखिम तुम खुद आंकलन कर सकते हो और ब्याज बढ़ोतरी को 10 से 20 साल से तुलना कर सकते हो।
विशेष चुकौती करने वाले 90% ऋणी पहले 10 सालों में शायद 10% नियमित रूप से यह करते हैं। तुम बचत कर सकते हो और 10 साल के बाद KFW को पूरी तरह चुका सकते हो।

बिना [Grundschuldeintragung] के नोटरी के पास तो क़र्ज़ ही संभव नहीं होता।
क्या किसी भी खर्च की भरपाई करनी पड़ती है, इस बात का मुझे यकीन नहीं है, लेकिन [Vorfälligkeitsentschädigung] का सवाल ही नहीं उठता।
[Grundschuld] तो भुगतान के लिए आवश्यक शर्त है।
लेकिन हाँ, आदर्श रूप से, नोटरी की तिथि को [Widerrufsfrist] के भीतर रखना चाहिए।

हाँ, नोटरी की नियुक्ति ऐसी होनी चाहिए कि आप अभी भी वापसी अवधि के भीतर हों।
अगर वापसी अवधि खत्म हो चुकी है और क्रेडिट/खरीद समझौता संपन्न नहीं होता है, तो बैंक मुआवजा देखना चाहता है।
हमें भी देखना होगा। अग्रिम निपटान मुआवजे जितना अधिक नहीं है, लेकिन फिर भी एक "नीली आँख" के लिए काफी है।

कर्ज़ की मात्रा, अपनी पूंजी और आय शानदार हैं। अगर कोई एक बैंक नहीं बनी, तो अगली बनीगी। कोई तनाव नहीं।

आपके सुझावों के लिए बहुत धन्यवाद। पार्टनर को सुरक्षित करने का सुझाव मेरे लिए पूरी तरह से समझ में आता है, और मुझे भी स्वाभाविक रूप से। एक और सवाल:

फाइनेंसिंग में कई हिस्से बनाने के बारे में आप लोग क्या सोचते हैं? संभवतः अलग-अलग ब्याज तय अवधि के साथ? सामान्यतः, मैं वर्तमान में 10 साल के हिस्सों (संभवत: एल-बैंक द्वारा समर्थित) और एक बड़े 20 साल के हिस्से में विभाजन की ओर झुकाव रखता हूँ। मेरे लिए, क्योंकि मैं स्विट्ज़रलैंड में रहता हूँ, विदेशी मुद्रा में एक हिस्सा फायदेमंद हो सकता है, लेकिन यहाँ अलग-अलग राय हैं और मैं निश्चित नहीं हूँ कि यह वास्तव में समझदारी है या नहीं।