Financiamiento de vivienda propia y, si es necesario, aseguramiento

un poco más sobre la duración del interés. Después de 10 años todavía tienes muchas deudas. Si puedes permitirte pagar 400.000 € con un interés del 2-4%, puedes hacerlo. El riesgo lo puedes evaluar tú mismo y compararlo con el recargo de interés de 10 a 20 años. El 90% de los deudores quieren hacer pagos extraordinarios regularmente, pero en los primeros 10 años quizás lo hagan el 10%. Puedes ahorrar y después de 10 años cancelar completamente el [KFW].

Sin la inscripción de la garantía hipotecaria en el notario, el crédito ni siquiera se puede otorgar. No estoy seguro de si se deben compensar algunos gastos, pero la indemnización por pago anticipado no está en cuestión. La garantía hipotecaria es la condición previa para el desembolso. Pero sí, idealmente se fija la cita con el notario dentro del plazo de desistimiento de la hipoteca.

Sí, la cita con el notario debería estar programada de manera que aún se esté dentro del periodo de desistimiento.
Si el periodo de desistimiento ha pasado y el contrato de crédito/compra no se concreta, el banco querrá una compensación.

Tendría que comprobarlo con nosotros. No es tan alto como la compensación por cancelación anticipada, pero aún así es suficiente para un "ojillo morado".

El volumen de crédito, el capital propio y los ingresos son maravillosos. Si no es ese banco, será el siguiente. Sin estrés.

Muchas gracias por vuestros consejos. El consejo de asegurar al cónyuge tiene para mí todo el sentido, y para mí mismo, por supuesto. Otra pregunta más:

¿Qué opináis sobre hacer varios bloques en la financiación? ¿Quizás diferentes plazos de tipo fijo? En general, actualmente tiendo a dividir en bloques de 10 años (posiblemente subvencionados por la L-Bank) y un bloque más grande con 20 años. En mi caso, dado que vivo en Suiza, valdría la pena una parte en moneda extranjera, pero hay diferentes opiniones al respecto y no estoy seguro de si realmente tiene sentido.