Gagnant unique avec un souhait de construire une maison

En ce qui concerne l'assurance invalidité professionnelle (BU), je suis partagé, car en tant que développeur SW, il faudrait qu'il m'arrive quelque chose de vraiment grave pour que la BU paie, et même dans ce cas, leurs avocats feraient tout pour empêcher cela.

On lit ça encore et encore, ou quelque chose de similaire... et c’est toujours absurde.

La BU t’assure contre le fait que tu ne puisses plus exercer ton métier dans sa forme la plus récente pour des raisons de santé. Cela ne signifie même pas forcément que tu ne puisses plus travailler en tant que développeur SW, mais peut-être simplement pas plus dans la même mesure temporelle que ce que ton (ancien) poste exigeait de toi.

Eh bien, cela fait quand même une différence d’être couvreur, boulanger ou développeur d’applications.
Pour être honnête, je suis plutôt d’accord avec .
Avant que l’assurance invalidité professionnelle ne paie, il faut que pas mal de choses se passent, une part importante des cas se termine aussi devant les tribunaux.

220k fonds propres
500k montant de la construction
Puis encore 24k aide au logement pour enfant. Obtient de la KFW au moins 100k de crédit à 0,85%.
Se demander si on peut se le permettre...... On préfère cela peut devenir assez serré. Alternative continuer à louer et encore sponsoriser au propriétaire les jantes en alliage doré.
Se plaindre à un niveau élevé.
Pas étonnant que l'Allemagne soit le pays avec le plus de locataires dans l'UE. Les Grecs possèdent le plus de biens.

L'Allemagne a la protection des locataires la plus forte et elle est encore renforcée. C'est pourquoi le taux de propriété n'est pas forcément une valeur significative. Il devient de plus en plus difficile d'expulser les locataires. La pression pour acquérir un bien immobilier n'est donc pas si grande...

Peux-tu exclure le cancer et le burnout ?

Pour les maladies graves, il existe une assurance Dread Disease. Beaucoup moins chère que la BU allemande. Chez une collègue, la BU a simplement fait traîner le procès jusqu'à ce qu'elle soit morte. Les héritiers n'ont pas envie de poursuivre les revendications.

Le burnout est un état de 6 à 12 mois, la BU le supporte facilement ou ne doit même pas payer car c'est temporaire avec un pronostic positif. D'ailleurs, je trouve préférable d'investir dans la prévention plutôt que de s'assurer.

Mais oui, en cas de coup dur, on est sûrement content d'avoir une BU. Cependant, elle est très chère et le risque mérite un vrai débat.

Contre les maladies graves, il y a la assurance Dread Disease. Nettement moins chère que l'assurance invalidité professionnelle allemande. Chez une collègue, l'assurance invalidité a simplement fait traîner le processus jusqu'à sa mort. Les héritiers n'ont pas envie de poursuivre les réclamations.

Il a fallu que je recherche d'abord ce que c'était. Intéressant, mais ensuite j'ai lu ceci :

L'association des assurés et le centre des consommateurs de Rhénanie-Palatinat recommandent de ne pas renoncer à une assurance invalidité professionnelle au profit d'une assurance Dread Disease, mais plutôt de considérer cette dernière comme un complément d'une assurance invalidité professionnelle. Il est expliqué que la Dread Disease couvre peu les affections orthopédiques et psychiques, qui sont souvent les principales causes de perte de capacité de travail.

La Dread Disease ne paie donc justement pas pour le burn-out et les problèmes de dos ou de disque intervertébral. Justement les deux choses dont je suis le plus susceptible en tant que travailleur de bureau. Les affections orthopédiques et psychiques représentent d'ailleurs 50 % des cas où une assurance invalidité classique verse des prestations. Pas étonnant que cette assurance soit moins chère.