唯一收入者有建房愿望

对于职业伤残保险（BU），我持矛盾态度，因为作为一名软件开发人员，必须发生非常严重的事情保险才会赔付，而且即使那样，他们的律师也会尽一切努力来避免赔付。

你经常会看到类似的说法……而且这总是毫无根据的。

职业伤残保险保障你因健康原因无法以最后从事的形式继续你的职业。这甚至不一定意味着你不能再作为软件开发人员工作，但可能无法再以你（以前）职位所要求的同样时间投入工作。

嗯，做屋顶工、面包师还是应用开发者确实有区别。坦白说，我同意 的看法。在保险理赔之前，确实需要发生不少事情，而且相当一部分案件最终会提交法院处理。

22万自有资金
50万建设总额
还有2.4万育儿建房补贴。向KFW至少获得10万贷款，利率为0.85%。
问是否负担得起……人们宁愿这样，可能会相当紧张。或者继续租房，还要资助房东那金色的汽车轮毂。
高水平的抱怨。
难怪德国在欧盟是最大的租户国。希腊人拥有最多的房产。

德国拥有最强的租户保护，并且这一保护还在进一步加强。因此，产权拥有率不一定是一个有说服力的指标。要让租户搬走总是越来越难。在这种情况下，拥有自己的房产的压力也不会那么大……

你能排除癌症和倦怠症吗？

针对重大疾病有重大疾病保险。比德国的职业失能保险便宜得多。一位同事的职业失能保险就是一直打官司，直到她去世。继承人不愿继续追讨索赔。

倦怠症是一个持续6到12个月的状态，职业失能保险完全可以等待过去，或者根本不需要支付，因为这是暂时的且预后良好。而且我觉得在这里更应该投资于预防，而不是购买保险。

但确实，如果不幸发生，拥有职业失能保险肯定会让人感到安心。不过它非常贵，且风险本身值得讨论。

针对严重疾病有Dread Disease Versicherung。比德国的职业残疾保险便宜得多。一个女同事的职业残疾保险就是一直拖着打官司，直到她去世。继承人不愿意继续追讨赔偿。

我还得先谷歌一下这是什么。很有趣，但后来我看到了这个：

保险联盟和莱茵兰-普法尔茨消费者中心建议，不要为了选择Dread-Disease保险而放弃职业残疾保险，而是应将其最多视为职业残疾保险的补充。理由是Dread-Disease几乎不覆盖骨科和精神疾病的赔付，而这些常常是导致劳动能力丧失的主要原因。

所以Dread-Disease并不支付Burn-Out和背部或椎间盘问题的费用。恰恰是作为办公室工作者我最可能遇到的两种病症。顺便说一句，骨科和精神疾病占经典职业残疾保险赔付案例的50%。难怪这种保险更便宜。