Sustentador único con deseo de construir una casa

En cuanto al seguro de incapacidad laboral (BU) estoy dividido, porque como desarrollador de software tendría que pasarme algo realmente grave para que el BU pague y aun así sus abogados intentarían por todos los medios evitarlo.

Se lee una y otra vez, o algo parecido... y siempre es una tontería

El BU te asegura contra la situación de que (por razones de salud) ya no puedas desempeñar tu profesión en la forma en que la ejercías últimamente. Eso ni siquiera tiene que significar que ya no puedas trabajar como desarrollador de software, sino quizás que no puedas hacerlo en la misma medida de tiempo que tu (antiguo) puesto requería de ti.

Bueno, sí que hace una diferencia si uno es techador, panadero o desarrollador de aplicaciones.
Sinceramente estoy de acuerdo con .
Hasta que la BU pague, tiene que pasar bastante, una proporción considerable de los casos también termina en los tribunales.

220k capital propio 500k suma de construcción Luego 24k subsidio para familias constructoras. Obtiene al menos 100k de crédito de KFW al 0.85%. Pregunta si se puede permitir... Uno preferiría que pudiera ser bastante justo. Alternativamente, seguir viviendo de alquiler y seguir patrocinando al arrendador con las ruedas doradas del coche. Quejarse desde una posición privilegiada. No es de extrañar que Alemania sea el país con más inquilinos de la UE. Los griegos tienen más propiedades.

Alemania tiene la protección al inquilino más fuerte y esta se está reforzando aún más. Por lo tanto, la tasa de propiedad no es necesariamente un valor significativo. Sacar a los inquilinos es cada vez más difícil. Por eso, la presión para adquirir propiedad no es tan grande...

¿Puedes descartar cáncer y burnout?

Contra enfermedades graves hay seguros Dread Disease. Considerablemente más barato que el BU alemán. En el caso de una colega, el BU simplemente litigó hasta que ella murió. Los herederos no tienen ganas de continuar con los reclamos.

El burnout es un estado de 6-12 meses, que el BU fácilmente espera o ni siquiera tiene que pagar porque es temporal con un pronóstico positivo. Además, creo que es mejor invertir en prevención que en asegurarse por eso.

Pero sí, cuando ocurre el peor de los casos, seguro que uno está contento de tener un BU. Sin embargo, es muy caro y el riesgo ciertamente es discutible. yo

Contra enfermedades graves existe el seguro Dread Disease Versicherung. Considerablemente más barato que el BU alemán. En el caso de una colega, el BU simplemente litigó hasta que ella murió. Los herederos no tienen ganas de seguir reclamando los derechos.

Tuve que buscar en Google primero qué es eso. Interesante, pero luego leí esto:

La asociación de asegurados y la Oficina del Consumidor de Renania-Palatinado aconsejan no renunciar al seguro de incapacidad laboral en favor de un seguro de Dread Disease, sino considerarlo como un complemento al seguro de incapacidad laboral. Se argumenta que el Dread Disease apenas cubre afecciones ortopédicas y psicológicas en términos de prestaciones, aunque a menudo son causas principales que conducen a la pérdida de la capacidad laboral.

Así que el Dread Disease no paga precisamente para el burnout ni para problemas de espalda o discos. Justamente las dos cosas por las que yo, como oficinista, estaría más afectado. Por cierto, las afecciones ortopédicas y psicológicas representan el 50% de los casos en los que paga un BU clásico. No es de extrañar que este seguro sea más barato.