De mon point de vue, c’est aussi tout à fait faisable.
Le « peu » de capital propre est probablement plutôt honnêtement économisé que les 80 % des constructeurs de maisons qui n’injectent dans le financement que du capital propre venant des parents/grands-parents.
Si vous l’avez économisé ensemble l’année dernière, et que vous n’avez manqué de rien, alors jalla !
Continuer à économiser ne sert à rien d’autre qu’à prouver quelque chose à la banque. L’argent va alors directement dans l’augmentation des prix pendant la même période.
mais : avant de vous réjouir trop tôt. Attendez l’évaluation de la maison par la banque !
D’après ta description, la maison est en super état.
Si la banque évalue la maison à seulement 220k, le financement pourrait échouer à cause du faible capital propre.
Les banques attachent une importance extrême à l’emplacement. Donc si la maison se trouve dans un quartier avec une valeur foncière relativement faible, ça pourrait devenir serré.
En dessous de 400k de montant du crédit, une évaluation simplifiée a lieu. Aucune idée de ce qui est pris en compte dans cette évaluation.