Situación financiera del constructor de estructura mala - ¿Aún así construir con él?

Después de que me dijo
Si el préstamo se convirtiera en capital propio, la empresa hoy no estaría nada mal.
En general, por eso veo el desarrollo más bien positivo. Sin embargo, se puede negociar la garantía.

Eso suena fácil, pero el dinero viene de los socios como "préstamo". Lo que describes es simplemente inyectar una gran suma de fondos privados en una empresa. Que después esté en mejor posición, es un lugar común. Más aún porque la cantidad necesaria supera con creces el patrimonio actual de la empresa. Si digo tonterías, por favor corríjanme, solo soy ingeniero mecánico, pero me gusta aprender.

Edit: ¿Se puede ver en los anexos cuánto se retiró en privado, si acaso? ¿O cómo se llama eso en esta forma societaria?

Es una GmbH.
Por lo tanto, no hay retiradas privadas, sino solo el salario del gerente a nivel de gerente o la distribución a los socios.
Debido a la falta de publicación de la cuenta de pérdidas y ganancias, no se puede ver el salario del gerente. (Una pequeña GmbH solo debe publicar el balance, pero no la cuenta de pérdidas y ganancias)
Según mi conocimiento, no se puede realizar una distribución si el patrimonio neto es negativo.

Es cierto que, puramente legalmente, el préstamo de los socios no representa una aportación. Pero dado que existe la subordinación, el préstamo solo puede ser reembolsado cuando la insolvencia haya desaparecido. Por lo tanto, tiene un carácter sustitutivo de capital.
Además, el préstamo debe generar intereses y, por lo tanto, representa gastos financieros para la GmbH. Si no fuera un préstamo sino una aportación, el resultado operativo de la GmbH sería mejor. A cambio, ahora son ingresos por capital para los socios.
La ventaja del préstamo con subordinación para los dos socios es simplemente que esto puede ser reembolsado más adelante, a diferencia de la aportación de capital social. Pero esto solo es posible cuando ya no hay insolvencia.

Antes de que haya objeciones sobre el tema de la insolvencia. Todo está representado de manera conscientemente simplificada. En el cálculo de si existe una insolvencia, deben considerarse, entre otras cosas, también las reservas ocultas.

Muchas gracias Musketier, eso significa que la empresa no está sobreendeudada debido a los préstamos con subordinación - ¿correcto? Lo admito, estudié administración de empresas, pero 1. hace mucho tiempo y 2. no profundizamos en detalles como estos.

Contablemente sí existe una sobreendeudamiento, pero legalmente no, de acuerdo con la Ley de Insolvencia.

Un competidor al que le rechazamos nos señaló estos balances... Lo cual personalmente también nos pareció un poco cuestionable...

A primera vista, el balance por supuesto es pésimo. Ya lo viste por las reacciones aquí. Si el competidor se da cuenta de esto, puede ser un buen consejo para ustedes o puede querer perjudicar a su competidor y tiene en mano un buen instrumento.

Personalmente dudo que en este caso las ventajas del préstamo subordinado compensen la desventaja de la sobreendeudamiento contable que ahuyenta a los clientes. Quizás la empresa (ahora con el auge de la construcción) tiene mucho trabajo y ni siquiera nota la desventaja de perder clientes. Podría ser problemático cuando termine el auge y las constructoras tengan que competir por los clientes nuevamente.

A menudo no se puede decir si una empresa está a punto de quebrar o no. Incluso las empresas con una excelente cartera de pedidos pueden declararse insolventes y hundirse de un día para otro. Acabo de darme cuenta de esto yo mismo. Libros de pedidos llenos hasta el tope y de repente entra el jefe y dice que estamos quebrados. Y eso, a pesar de que siempre obtenemos altos avales bancarios en los nuevos pedidos (así que recibimos dinero por adelantado).
¿La razón de todo? Por supuesto, hay varios factores. Pero un factor es realmente el exceso de trabajo. El montaje no daba abasto, los productos llegaban más tarde y peor de lo acordado, lo que costaba, por un lado, multas y aún más horas de los montadores en el lugar para la puesta en marcha. Debido a que los montadores estaban siendo usados de otra manera, a su vez había menos gente disponible para fabricar los otros productos. Se alquilaron varios equipos de Polonia para que se encargaran del montaje en la fábrica. Pero ninguno de ellos sabía alemán; sólo el aprendiz en nuestra empresa sabía polaco y ahí empezó la comunicación. Al final, los polacos trajeron como máximo un 50% de efectividad pero un 200% de costos en comparación con uno de nuestros montadores.
Esto costó una cantidad enorme a lo largo de cientos hasta miles de horas, hasta que finalmente un gran proyecto no fue pagado y un proveedor anunció un retraso de 2 meses, tras lo cual el segundo cliente de un gran proyecto no pagó una factura enorme. Y, de repente, se acabó el dinero, los bancos ya no querían prestar, el jefe no tenía suficientes fondos propios, porque debido al crecimiento constante de los últimos 2-3 años las reservas ya no encajaban con la situación de los pedidos.
Y así es como se quiebra uno, aunque en mayo ya se tenía suficiente trabajo para todos hasta Navidad... (más de 20 empleados fijos a tiempo completo).