¿Comprar un terreno con un préstamo variable?

Donde T€ 250 para la construcción de la casa probablemente sea solo un deseo.

Faltan entonces los costos adicionales de construcción, la zona exterior, el carport, el pavimento y la cocina.

Tonterías. Compras y construyes con partes completamente independientes. Así que solo se paga el impuesto sobre la adquisición de inmuebles por la compra. Siempre ha sido así.

Si es así, ¡me alegra mucho! Ya había leído eso varias veces.

Los 250.000€ eran un ejemplo ficticio para entender cómo funciona la conversión del préstamo variable a un préstamo con amortización constante / qué sucede allí. (Ya entiendo que los 250.000€ son demasiado bajos.)
Lamentablemente, todavía no lo he entendido.
Primero quiero entender cuánto será el nuevo importe del préstamo tras la conversión a un préstamo con amortización constante después de los 12 meses en mi ejemplo (ficticio) y cuánto es el capital propio aportado en la financiación (parece ser 45.000€).

El patrimonio neto corresponde entonces al valor del terreno menos el monto del préstamo aún pendiente. En el ejemplo, eso serían aproximadamente 45K, a menos que el terreno cambie drásticamente de valor. El nuevo préstamo es un contrato completamente nuevo, normalmente no se "convierte" realmente. También puedes firmar con un banco completamente diferente, esa es precisamente la ventaja de una financiación variable, que puedes salir de ella sin problemas.

Primero quiero entender cuánto es el nuevo monto del préstamo en mi ejemplo (ficticio) después de 12 meses al convertirlo en un préstamo con cuota fija

Entonces lee mi publicación