我的费率是否与工资相符？

我相信大家都是这么想的。实际上几乎没有人这么做，这表明事情的发展往往不像人们想的那样……

随着收入的增加，生活成本也常常上升，因为部分费用与收入挂钩，然后是两辆车、衣服和大城市。这样的人就是中等收入者。

对于500欧元的保险我差点笑出声。然后我算了一下。除去汽车，我们每个月大约花27欧元买保险：

15欧元风险寿险，吸烟者费率：被强制要求（申请房贷的条件）。
法律保护保险，每年104欧元（月均8.66欧元）。
第三者责任险，40欧元每年，月均3.33欧元。

建筑保险更像是附加费用吧？每月还有35欧元。

两辆车，光第三者责任险就200欧元，再加上约200欧元（这是包含全险的费用，总共275欧元，不知道其中第三者责任险具体是多少，因为没有单独列出）。所以大约每月35欧元。

所有保险当然是分开找不同保险公司的（总共7家保险公司），否则会非常贵。我岳父就是犯了把所有保险都放在一家公司的错误，为了图方便，他的保费至少是我们的两倍。

最离谱的可能是我的健康保险，每月15欧元。不过我不算这个，因为这个是从税前收入扣除的。

2次Riester已经是270欧，然后2份汽车保险总共每月137欧+职业失能保险100欧+补充医疗保险25欧+家居财产/责任/建筑保险50欧+25欧法律保护保险。 这积少成多。但回到最初的问题，这总是取决于我想要什么。比如说，如果我觉得好吃的不重要，我大概可以每月用250欧在Aldi买东西。但如果要建房，我不想还要为金钱担忧而增加压力。因为我也只认识少数人能够利用那些有时昂贵购得的额外还款机会。

在我们这里，他们未经请求就包含在合同中，在贷款期间的3年里，我们已经还过一次特殊还款（最高金额），还将在利率锁定期结束前不到2年内再还一次。不能多还了，我们是穷光蛋。

我羡慕你们。我们每月大约有1300欧元的保险费用。（650私立医疗保险（我+孩子），250职业失能保险，150寿险，100汽车保险和其他各种乱七八糟的）......

由于孩子在主要收入者名下的强制保险不公平，已经有人将此事告上了联邦宪法法院，但诉讼至今都被驳回。这就是德国的现状……最重要的是中产阶级买单。超过80%的税收还不够……