धन्यवाद HilfeHilfe, मैंने देखा, लेकिन जाहिर है कि आज स्वास्थ्य संबंधी प्रश्न अनिवार्य हैं? "ohne" प्रदाता के मामले में अक्सर (शायद हमेशा) तथाकथित मृत्यु लाभ बीमा होते हैं। वहां मुझे बहुत कम राशि के लिए काफी उच्च प्रीमियम दिखाए जाते हैं। जैसे कि मृत्यु होने पर 7500 मृत्यु लाभ के लिए प्रति माह 20 यूरो, लेकिन जब मैं इसे 30 वर्षों में देखता हूं (मैं 42 का हूँ), तो मैं जल्द ही मृत्यु लाभ भुगतान से अधिक प्रीमियम चुका चुका हूँ। मैंने अब एक ऑनलाइन अनुबंध भी कोशिश की है (जोखिम जीवन बीमा, शायद मेरे GdB के साथ यह मंजूर हो जाए)। देखते हैं वे क्या कहते हैं।
वकील ने आज निएसब्राउक संरचना के बारे में कॉल किया। जैसा कि मैंने पहले ही सोचा था, यह मामला इतना सरल नहीं है।
यह "संभव" है कि इसे इस तरह किया जाए (प्रति पक्ष निएसब्राउक का आपसी प्रावधान, अनिवार्य हिस्सा कम करने के लिए), लेकिन अगर वह विपक्ष का वकील होता, तो वह इसे अनैतिक मानकर चुनौती देता, क्योंकि यह एक शून्य योग खेल है और केवल अनिवार्य हिस्से को कम करने के लिए है। इसे "मुकदमाबाजी के लिए मजबूत" बनाने के लिए कम से कम एक ठोस प्रतिफल निर्धारित करना होगा, जैसे कि वृद्धावस्था में देखभाल सेवाएं। तब इसकी मंजूरी/स्थिरता की संभावना बेहतर होगी।
हालांकि उसने इस बात पर विचार करने को कहा कि आर्थिक लाभ संभवत: उम्मीद से कम हो सकता है, या पूरी तरह खत्म भी हो सकता है:
- ऐसी संरचना निश्चित रूप से विपक्ष को मुकदमा करने के लिए प्रेरित करेगी (वकील और प्रक्रिया लागत)
- यदि संपत्ति पर अभी भी ऋण है (जो संभव है, क्योंकि यह संरचना केवल उस स्थिति के लिए प्रासंगिक है जब माता-पिता अपने बच्चे से अधिक जीवित रहते हैं, यानी अधिकतम 15 वर्षों के लिए), तो खुले ऋण की राशि विरासत और इसी प्रकार अनिवार्य हिस्से को कम कर देती है।
- निएसब्राउक के पंजीकरण और संभवतः बिक्री पर बाद में रद्द करने में नोटरी, भूमि अभिलेख और स्थानीय अदालत के लिए भी पैसा लगता है।
अंत में संभव लाभ लागत और कानूनी अनिश्चितता के अनुपात में अच्छा दिखाई नहीं देता। इसके अलावा यह संभावना भी बहुत कम है कि ऐसा मामला होगा, जिसमें माता-पिता अपने बच्चे से अधिक जीवित रहें।
मुझे लगता है कि इस विचार को त्याग दिया गया है ;) फिर भी इसे सोचने में दिलचस्पी रही और मैं आपकी कई सूचनाओं के लिए भी धन्यवाद करता हूँ!