Nouvelle maison individuelle 140 - Est-ce finançable ainsi ?

Il y a des avantages et des inconvénients pour les deux offres. Nous penchons plutôt pour l'offre 2, mais le taux relativement élevé nous inquiète un peu

Taux d'amortissement : 2,5 % (la banque n'en accepte pas un plus bas)

L’offre 2 est correcte.

P.S. : Quelle chance vous avez toujours ici, des salaires excellents et des terrains à prix dérisoires, ça rend vraiment jaloux. :)

Quel serait l’avantage chez AG1 ? Je n’en vois aucun.
Tu parles des 100€ de plus par mois avec un "taux relativement élevé" ? :rolleyes:

Bonne banque…

Vous avez 6800 € nets et vous réfléchissez sérieusement à savoir si vous pouvez supporter une mensualité de 1460 € ?
Nous avons planifié et commencé avec 5000 € nets et une mensualité de presque 2000 €.
Nous n’avons pas encore d’enfants non plus.
Nous allons encore économiser 20 000 € en réserve de congé parental pendant les 2 prochaines années.
(Entre-temps, notre salaire a un peu augmenté, donc cela ne devrait plus poser de problème, mais nous aurions réussi quand même.)

Un changement du taux d’amortissement peut bien sûr aussi réduire les coûts, si on peut augmenter significativement la mensualité par la suite !
Mais pour moi, la différence de taux d’intérêt pour cette option est trop importante !

Vous avez 6800€ nets et vous envisagez sérieusement si vous pouvez supporter une mensualité de 1460€ ?
Nous avons planifié et commencé avec 5000€ nets et une mensualité de presque 2000€.
Nous n’avons pas encore d’enfants non plus.
Nous allons encore économiser 20 000€ au cours des deux prochaines années comme réserve pour le congé parental.
(Entre-temps, notre salaire a un peu augmenté, donc ce ne sera sûrement plus un problème maintenant, mais nous aurions quand même réussi ainsi.)

Cependant, un changement du taux de remboursement peut bien sûr aussi réduire les coûts si l’on peut augmenter considérablement la mensualité par la suite !
Mais pour moi, la différence de taux d’intérêt pour cette option est trop importante !