Offre de financement concrète - combien doit-il rester ?

Pour chacun de ceux qui ont une durée courte de 15 à 20 ans, la sécurisation ne vaut certainement pas la peine, bien que les variantes devraient également être calculées ici. Nous calculons avec une durée de 30 ans et ich suppose fortement que dans 10 ans, les taux d'intérêt seront de nouveau à un niveau nettement plus élevé. Je suppose également qu'il y aura un grand crash en Europe - mais chacun doit savoir cela pour lui-même. Pour nous, la sécurisation avec une variante de contrat d'épargne-logement vaut la peine si dans 10 ans le taux d'intérêt est supérieur à 4,4 %. Nous avons calculé 3 modèles différents : - Remboursement complet sur 30 ans - Sécurisation du taux d'intérêt sur 10 ans avec risque de capital restant dû - Suspension des remboursements combinée avec un contrat d'épargne-logement sur le capital restant dû. Les 3 variantes sont chacune combinées avec un KFW 153 sur 20 ans. Cordialement

Je veux juste rapidement aborder le sujet du mariage et des classes d'imposition.

Il devrait être clair pour tout le monde qu'à la fin de l'année cela n'a absolument pas d'importance si homme/femme a 3/5 ou 5/3 car l'administration fiscale met de toute façon tout dans un même panier et calcule selon 4/4.

Ainsi, le seul avantage est que l'on dispose directement de plus d'argent ou, dans le pire des cas, que l'on doit payer un supplément si l'on ne peut pas justifier suffisamment de frais professionnels, etc.

Donc, si quelqu'un se marie pour économiser de l'argent, il devrait encore réfléchir à ce qu'il fait car les points de retraite peuvent faire mal si jamais il y a un problème.

merci pour le conseil. Financièrement parlant, tu as raison. Cependant, chez nous s’ajoute encore la situation liée à l’achat auprès des parents/partiellement don. Nous réalisons en ce moment que ce serait beaucoup beaucoup plus simple si l’on était mariés.