Oferta de financiación concreta - ¿cuánto debe "quedar"?

Para cualquiera que tenga un plazo corto de 15-20 años, la protección seguramente no vale la pena, aunque también aquí se deberían calcular las diferentes variantes. Calculamos con un plazo de 30 años y ich creo firmemente que en 10 años los intereses estarán nuevamente en un nivel mucho más alto. También supongo que habrá un gran choque en Europa, pero eso cada uno debe saberlo por sí mismo. Para nosotros, la protección vale la pena con una variante de contrato de ahorro para la vivienda, si en 10 años el interés es mayor al 4,4%. Hemos calculado 3 modelos diferentes: - Amortización completa en 30 años - Protección de interés por 10 años con riesgo de saldo pendiente - Pausa en la amortización combinada con contrato de ahorro para la vivienda sobre el saldo pendiente. Las 3 variantes combinadas cada una con un KFW 153 a 20 años. Saludos

Solo quiero comentar brevemente sobre el tema de la boda y las clases impositivas.

Debería estar claro para todos que al final del año no importa si el hombre/la mujer tiene la 3/5 o la 5/3, ya que la oficina de impuestos de todas formas lo suma todo y calcula según la 4/4.

Por lo tanto, la única ventaja es que se dispone de más dinero directamente o, en el peor de los casos, se debe pagar si no se pueden justificar suficientes gastos deducibles, etc.

Así que quien se case para ahorrar, debería pensarlo bien antes de actuar, porque los puntos de pensión pueden doler si surge un problema.

gracias por la indicación. Financieramente hablando tienes razón. Sin embargo, en nuestro caso se suma la situación de la compra de los padres/parcialmente donación. Ahora nos damos cuenta de que sería mucho, mucho más fácil si uno estuviera casado.