Queremos construir - ¿Qué opinan sobre la posible financiación?

Como ya han dicho mis predecesores, creo que lo mejor sería amortizar al máximo ahora mismo. Si vendes bien el piso, podría funcionar. Pero, ¿es suficiente la cantidad del saldo pendiente del crédito de 100000 € para terminar la casa? ¿Y qué es exactamente lo que quieres construir? ¿Una casa unifamiliar?

Moin,

los 100.000€ de deuda restante del préstamo, por supuesto, no serían suficientes para cubrir el crédito de la casa.

Mi favorito actualmente es un bungalow de aproximadamente 100-115m² completamente sótano, de los cuales unos 40-50m² están acondicionados como sótano habitable. Creo que esta es la alternativa más económica para obtener aproximadamente 150m² de superficie habitable y un poco de espacio útil.
¿Alguien de ustedes ya ha realizado esto o algo similar? ¿En un terreno plano? Siempre se lee solo "bungalow con sótano en terreno inclinado".

¿Has aclarado ya cómo debería funcionar una financiación puente? ¿O realmente te vas a mudar a un piso de alquiler? ¿Y qué pasa con el crédito para la vivienda? ¿Lo cancelas así de fácil o tienes que pagar una penalización por cancelación anticipada?
En conjunto, lo que planeas parece todavía muy inmaduro (al menos por lo que escribes al respecto).

Y un bungalow sin sótano probablemente sea una de las versiones más caras de construir.

Ah, y tu coche estará pagado cuando se desarme y tengas que comprar uno nuevo.
¡Primero amortiza los créditos existentes antes de tomar uno nuevo!

La apreciación del valor probablemente sea clara, aunque por supuesto nunca se sabe. Por un lado, en el momento de la compra del apartamento había un crédito en curso y un proceso judicial debido a un "error en la construcción", lo que seguramente disuadió a los posibles compradores. Por otro lado, no había cocina instalada y en la habitación de los niños todavía había moqueta. Ahora hay una cocina de marca y parquet en la habitación de los niños. Y el jardín (250 m²) también se ve más ordenado. El coche se cambiará cuando ya no consuma todo nuestro capital propio. Por eso se financió parcialmente mediante crédito y no completamente como has escrito. Simplemente nos gusta tener una o dos reservas. Probablemente construiríamos en sistema de construcción prefabricada. Tan pronto como se encuentre un comprador para el apartamento, se podría acordar con él una disponibilidad temprana del apartamento. La financiación puente es precisamente el punto que me ha llevado a consultar algunas de vuestras opiniones. Atentamente

El aumento de valor probablemente sea claro, aunque, por supuesto, nunca se sabe. Por un lado, en el momento de la compra del apartamento había un crédito y un proceso judicial por un "defecto en la construcción" que seguramente ahuyentó a los posibles compradores. Por otro lado, no había cocina instalada y en la habitación de los niños todavía había moqueta. Ahora hay una cocina de marca y parquet en la habitación de los niños. Y el jardín (250 m²) también se ve más ordenado.

Sin conocer exactamente el apartamento ni la situación, por supuesto que no se puede juzgar con precisión... La cocina y un parquet en la habitación de los niños podrían valer nuevos quizás 10,000, pero ¿de 3-4 años? y no olvides que la casa también ha envejecido 3-4 años en ese tiempo... En los últimos años muchos "interesados en comprar" han desarrollado una conciencia energética mucho mayor... En 2008 el aislamiento etc. aún no estaba tan en foco como hoy... Cómo está tu apartamento desde el punto de vista energético es más interesante que la cocina o el revestimiento del suelo... Por supuesto, puedes esperar los 155,000€, pero yo calcularía con menos...

El coche se reemplazará cuando ya no consuma todo nuestro capital propio. Por eso también se financió parcialmente con crédito y no completamente como tú escribiste. Nos gusta tener alguna reserva.

Probablemente no fue una ganga si el crédito todavía es de 18,000 y ni siquiera se financió al 100%... ¿el vendedor del coche te vendió un A4 nuevo de fábrica? ;)

Una reserva es ya sensata... pero ¿15,000? ¿no serviría la mitad? claro que también depende siempre de la inversión del dinero y del tipo de interés del crédito del coche...