Financiamiento al 120% 2 ofertas diferentes

Consejo: Dejen de lado todas las variantes y busquen una financiación con plazos más largos y cuotas de amortización más altas. ¿Cómo está vuestra situación de ingresos? ¿Sin capital propio y luego una financiación del 120 %? Con vuestro concepto, después de 10 años no habréis amortizado realmente el precio de compra. ¿Podríais entonces permitiros también un 7-8 % de intereses más amortización? ¿Quién pagará entonces los costes de renovación que surjan? Yo no me atrevería a embarcarme en una aventura así y me pregunto seriamente qué banquero os financia de buena conciencia. Lo siento, no es un ataque personal. Pero he visto muchos casos similares en los que la ejecución hipotecaria fue solo cuestión de tiempo (como mucho, cuando también haya que financiar el coche nuevo o más cosas y luego también termina la fijación del tipo de interés).

Moin Moin,

para la renovación utilizamos en parte nuestros ahorros. Los ingresos son de 3100 euros netos al mes. Ambos con empleo fijo. Uno de ellos funcionario. Esto lo hemos considerado bien teniendo en cuenta los intereses después de 10 años. Por eso nuestra idea es optar por la variante con la cuota baja y al mismo tiempo seguir ahorrando en nuestros contratos de préstamo para la vivienda. 2 contratos de 40000 euros cada uno con una tasa de interés garantizada del 2,95 % en los que entran mensualmente 160 euros.
En cuanto a la propiedad, realmente solo hay que hacer trabajos de pintura y en 3 habitaciones laminado y la cocina. Que tiene unos 14 m² de tamaño. El resto está con baldosas o parquet de listones. El baño fue renovado recientemente.

El factor de incertidumbre en mi opinión son los intereses dentro de 10 años. Ahora hemos contactado de nuevo con un asesor financiero independiente a través de Interhyp y también nos va a preparar una oferta.
¿Cuáles son vuestras experiencias con Interhyp?