GGatho 2016-04-17 21:56:24#2非常便宜的意思是，我每年支付300欧元的费用，如果发生了我不希望发生的事情，我每季度可以收到3000多欧元的赔付。而且如果我换工作，我还能保留这项保险。 这可不算“便宜”…… 所以你每月花25欧元买1000欧元的残疾收入保险——对我来说听起来很正常。 比如我付54欧元买1600欧元的残疾收入，现在因为买房把保险提高到75欧元买2100欧元的残疾收入。
非常便宜的意思是，我每年支付300欧元的费用，如果发生了我不希望发生的事情，我每季度可以收到3000多欧元的赔付。而且如果我换工作，我还能保留这项保险。 这可不算“便宜”…… 所以你每月花25欧元买1000欧元的残疾收入保险——对我来说听起来很正常。 比如我付54欧元买1600欧元的残疾收入，现在因为买房把保险提高到75欧元买2100欧元的残疾收入。
MMusketier 2016-04-18 07:25:34#3应用三元法则时，你会发现，即使保费超过两倍，你的额外收益也只有60%。看起来还是比你的保险便宜？ 当然，保费还取决于职业（风险等级）、投保年龄、以及是否有其他附加利益（例如身故赔偿）等。因此，我认为单纯比较保费和职业伤残年金意义不大。
应用三元法则时，你会发现，即使保费超过两倍，你的额外收益也只有60%。看起来还是比你的保险便宜？ 当然，保费还取决于职业（风险等级）、投保年龄、以及是否有其他附加利益（例如身故赔偿）等。因此，我认为单纯比较保费和职业伤残年金意义不大。
GGatho 2016-04-18 07:35:09#4早上好， 出于你已经提到的理由，用三段论做比较意义不大。因为职业/年龄或既往病史等其他因素也起作用。 但我认为还应该说的是，1000欧元/月或许便宜，但肯定不合理。我觉得很少有人作为主要收入者和建筑承包商，靠1000欧元的残疾保险金能够应付生活。
早上好， 出于你已经提到的理由，用三段论做比较意义不大。因为职业/年龄或既往病史等其他因素也起作用。 但我认为还应该说的是，1000欧元/月或许便宜，但肯定不合理。我觉得很少有人作为主要收入者和建筑承包商，靠1000欧元的残疾保险金能够应付生活。
HHilfeHilfe 2016-04-18 07:44:27#5我感兴趣的是你们的保障会持续到多少岁？ 我目前有一份旧的职业失能保险，每月缴费48欧元，赔付1250欧元，保障到65岁。50岁时，负担1300欧元的融资将到期，我考虑放弃这份保险，改签一份每月1850欧元但保障到60岁的新保险。
我感兴趣的是你们的保障会持续到多少岁？ 我目前有一份旧的职业失能保险，每月缴费48欧元，赔付1250欧元，保障到65岁。50岁时，负担1300欧元的融资将到期，我考虑放弃这份保险，改签一份每月1850欧元但保障到60岁的新保险。