MMichlhausbauaa 2019-07-26 12:49:16#2如果你单独购买房子，银行对你妻子的收入不予考虑。我也是这么做的，因为我们有财产分离制度。银行会考虑你的净收入，从中扣除生活费用的定额（例如，如果你有孩子的话）。另外还要扣除持续的负债（贷款等）。然后算出贷款还款额，最后必须是正的家庭预算余额。 那么到底计算了哪些内容？请详细说明一些。
如果你单独购买房子，银行对你妻子的收入不予考虑。我也是这么做的，因为我们有财产分离制度。银行会考虑你的净收入，从中扣除生活费用的定额（例如，如果你有孩子的话）。另外还要扣除持续的负债（贷款等）。然后算出贷款还款额，最后必须是正的家庭预算余额。 那么到底计算了哪些内容？请详细说明一些。
SSteffen80 2019-07-26 13:22:08#5在你这个年龄的时候，我们也有买房的梦想……那我们做了什么？十年*努力存钱，收入大幅提高，38岁时我们搬进了新房。你注意到了吗？ 问候，Steffen *我甚至存了超过15年
Ttaschenonkel 2019-07-26 13:57:57#6 我几乎不相信有什么统一的标准？！ 不，统一的定额是相当明确的。每个人、每个孩子的生活费等等。诺尔丹尼的金额是合理的。你可以预约比如Interhyp，他们会给你算一算。 我不太记得具体数值了，但以我为例（单独买房，贷款月供最高1000欧元，房屋管理每月大约500欧元，两个孩子，有一些储蓄，每月汽车费用270欧元），最后有大约600欧元的正向家庭余额（净收入4300欧元），至少是根据银行的定额计算的。
我几乎不相信有什么统一的标准？！ 不，统一的定额是相当明确的。每个人、每个孩子的生活费等等。诺尔丹尼的金额是合理的。你可以预约比如Interhyp，他们会给你算一算。 我不太记得具体数值了，但以我为例（单独买房，贷款月供最高1000欧元，房屋管理每月大约500欧元，两个孩子，有一些储蓄，每月汽车费用270欧元），最后有大约600欧元的正向家庭余额（净收入4300欧元），至少是根据银行的定额计算的。