退还非法银行费用

这也说明了这家银行的法律意识，如果他们把一个有理的客户驱逐出去。

你可能得换个角度来看。

费用“理所当然”要退还。银行有权在未来选择自己的客户，客户同样可以选择自己的银行。在德国，没有人会被迫进行最终导致亏损的交易。

就是这样。简单的收益/成本计算。或者，如果你总的来说是亏本的，你会继续一个（或多个）可取消的合同吗？几乎不可能。

我相对化“没人”……医生、社会服务和关于[P-Konten]及扣押的银行，也许还有更多。

我觉得银行明显更生气的是我们没有通过他们办理房屋贷款。房屋贷款和我们私人贷款的手续费退款差不多同时发生。退款到期的时候，我们被现场邀请参加一个“面谈”，他们问我们是否想签订这个或那个合同。当我们说暂时不需要养老保险，因为我们刚买了房子，客户经理带着酸酸的表情问为什么没有咨询他们。我没有告诉她，房屋贷款银行从一开始就是排除的，因为我不想让房屋贷款银行无限制地访问我的活期账户交易记录。所以我有三家银行：一家是发工资的主银行的活期账户，一家是房屋贷款银行，还有一家是用于房屋账户。因为我以前在银行工作过，已经很久以前的事了，但我已经了解到很多关于客户数据的处理情况。

也许是个傻问题，但在自家银行贷款有什么缺点？当然，前提是不经常透支……

缺点是银行获得的信息比它所需的更多。我还记得早上银行里会先打印出长长的自动生成的清单：那些在透支账户逾期太久的人（必须给他们寄几句提醒的话）和那些活期账户余额过多的人（同样会收到邮寄，询问他们是否想投资）。在同一家银行开设的账户越多，自动相互核对的信息也越多。由于是由电脑完成的，没有任何信息会被遗漏，当然这些信息会被利用。利用的目的是为了银行——但也是为了客户吗？数据卫生是一个点，第二点是“所有东西都来自一个供应商”通常比单独比较每个产品要贵得多。这一点在保险业尤为明显。这种情况下往往会利用客户的便利性。例如，我的岳父为他的汽车保险（全部来自同一供应商——大约有五六份保险）支付的费用几乎是我们的一倍（每个保险都在不同地方，通常每年更换）。都是小型车，但他有SF 25，我有SF 5。责任险也是同样的情况。我宁愿花点功夫，把省下的钱用在其他地方。正如上面所解释的，即使房贷真的比其他供应商便宜，我也不会选择我家银行。但事实并非如此，根据在线查询，它比我们现在的供应商高出0.6%。