建造预算低至40万，仍然可能吗？

你有多少坡度？最好用测量工具（例如水管水平仪）来测量，因为目测效果很差。
很明显，你们在这个预算下只能建无地下室的房子。只要地块坡度不大，可以通过填土来处理。我们就是这样做的，到目前为止（地基板已经完成），房子从地面的高度比预想的要低很多。

对我来说，问题是是否买一处现有房产。但价格现在大概在40万欧元，外加8%税费，总共就是43.2万欧元。

购买现有房产需要缴纳土地交易税、中介费、公证费。如果能以8%的税率买到，已经算非常便宜了，在一个有利的联邦州和低佣金的中介配合下。
问题是，这通常不够。对于40万欧元左右的房子，你还需要预留较大的维修预算。即使你买的房子状态不错，中期内还是会有一些维修工作需要做。

也许你们也应该问问自己，不盖房子的话接下来怎么办？我这里更看到的是房租上涨这只“潘多拉的魔盒”，而不是“面对无法预估的建筑附加费用，闭眼硬干”。尤其是：你们预计今后几十年生活水平会显著提高（当然是在建成/建筑压力结束之后，而且假设你们不会因为贷款还款而睡眠不好）。
顺便说一下，贷款金额保持不变，所以通货膨胀是对你们有利的。租金可能相反，因为租金涨得比工资快？

这里我完全不理解这个问题，250k贷款净收入4k？那你可以贷款50万。

是的，问题也不在于贷款，而是我无法想象如何用40万来操作。

买地后还剩34万。
扣除4万的建筑附加费用后，还剩30万。

140平米 × 2400欧元/平米 = 33.6万
以2400欧元/平米，我们这里买不到了，但在你们地区情况可能不同。
（一个朋友上周被告知应该按3500欧元/平米来预算！）
尽管只有2400欧元/平米，我们已经超出预算3.6万。

那以下呢：
厨房？
家具？
露台？
房屋入口？
花园？
车棚？
车道？

另外，净工资不能按比例直接计算。
例如：前3500欧元完全用来生活，不算住房。
然后我净收入4500欧元可以每月偿还1000欧元贷款，净收入5500欧元则可以每月偿还2000欧元贷款，生活水平保持不变。

以发帖人的收入，我绝不会欠50万的债。