मेरे प्यारे रंपेलकोप्फ़, नाम से ही कार्यक्रम जाहिर होता है। यह बात यहाँ बिल्कुल सही जगह पर है, क्योंकि जो कोई भी रियल एस्टेट फाइनेंसिंग लेना चाहता है, उसे इन चीज़ों का ध्यान रखना चाहिए। बैंकों द्वारा मूल स्कोर को ध्यान में नहीं रखा जाता, लेकिन अधिकांश बैंकों के मॉडल में शुफा के स्कोर होते हैं। मूल स्कोर यह संकेत देता है कि बैंक-विशिष्ट स्कोर का क्या हाल है। इस पर ध्यान देना फायदे का सौदा है। तुम्हें इसे नकारने में कोई आपत्ति नहीं है, मैं अपनी बात पर कायम हूँ। तुम अपनी (गलत) राय पर बने रहो - मुझे कोई फर्क नहीं पड़ता। जो लोग इस जानकारी का उपयोग करना चाहते हैं, वे करेंगे। जो नहीं चाहते, वे नहीं करेंगे। मैं यहाँ तुम्हारे साथ यह बहस जारी नहीं रखूँगा कि ऐसा है या नहीं। जानकारी का उपयोग अपने लाभ के लिए करो या न करो। मेरी कोई समस्या नहीं है।
माफ़ करना, तुम्हारे करीब पहुँचने का मेरा कोई इरादा नहीं था।
मैं स्पष्ट रूप से कहना चाहता हूँ कि बैंक के अंदरूनी स्कोर, जो कि अक्षरों के रूप में होते हैं, 95% बैंकों में शर्तों पर कोई प्रभाव नहीं डालते। मेरा मानना है कि यह जानकारी पर्याप्त होनी चाहिए, और तुम इसे अलग तरीके से देख सकते हो या प्रस्तुत कर सकते हो।
अन्यथा बैंक में शर्तों के स्थिर स्तर (कंडीशन टैबलेट) नहीं होते, क्योंकि उन्हें स्कोर को ध्यान में रखना पड़ता जो असंभव है।
डॉयचे बैंक में, और आंशिक रूप से कोमर्ज़बैंक में स्कोर को ध्यान में रखकर व्यक्तिगत शर्तों का निर्धारण संभव है, डॉयचे बैंक में यह आम है, बस इतना ही।
मैं यह नकारना नहीं चाहता कि कुछ मामलों में, विशेष रूप से बहुत अच्छे स्कोर और उत्कृष्ट क्रेडिट योग्यता के संयोजन में, व्यक्तिगत शर्तें कम मार्जिन के साथ दी जा सकती हैं, लेकिन यह बैंकिंग के 90% दिन-प्रतिदिन के गृह ऋण कारोबार पर लागू नहीं होता। और यह केवल कुछ ही बैंकों तक सीमित है। कुल मिलाकर कहा जा सकता है कि 95% और 99% के बीच का स्कोर मूल्य बैंक (अक्षरों) के बीच कोई बड़ा फर्क नहीं डालता, यदि इसे मापदंड के रूप में लिया जाए कि इससे बैंकों में क्या प्रतिबिंबित होता है।