जोखिम से बचने वाले लोगों के लिए भुगतान विकल्प

मैं जोखिम को बाँटकर परिस्थितियों के अनुसार कदम उठाऊंगा। वर्तमान में टेगेसगेल्ड पर लगभग 0.5% मिलता है। राशि को बाँट दें - 250 यूरो टेगेसगेल्ड पर। 250 यूरो ईटीएफ में। जब 11 महीने हो जाएं, तो टेगेसगेल्ड खाली करें और एक विशेष क़िस्त चुकाएँ, यह तब तक करते रहें जब तक टेगेसगेल्ड खाते की ब्याज दर 0.96 से अधिक न हो जाए - तब चुकौती बंद कर दें। ईटीएफ 7-8 साल तक चलता रहे, फिर देखें। अगर अच्छा रहा तो मुनाफ़ा लेकर बेच दें। उसे टेगेसगेल्ड में रखें और अगली वित्तपोषण योजना पर विचार करें।

ध्यान रखें कि वर्ष-दर-वर्ष निर्माण वित्तपोषण की ब्याज दरें कम होती हैं, लेकिन ब्याज आय वर्ष-दर-वर्ष बढ़ती है...

मैं जानता हूं, आप शायद वार्षिकी ऋण के बारे में सही या समान सोचते हैं: ब्याज स्थिर रहती है, वह कम नहीं होती। वापसी राशि बढ़ती है। कोई आय नहीं होती। विलंब भुगतान दर बढ़ती है, मासिक किस्त समान रहती है। या क्या आप मानते हैं कि आपकी वापसी राशि वर्ष-दर-वर्ष घटती है?

50:50 टैगेसगेल्ड और ETF के बजाय आप अब 5 साल तक सब कुछ ETF में डाल सकते हैं और फिर देख सकते हैं कि यह कैसा चलता है और फिर टैगेसगेल्ड पर अधिक ध्यान दे सकते हैं।

चेतावनी फोरम-पुलिस :p
मुझे पता है, आप वार्षिकीऋण के बारे में सही या समान सोच रहे हैं:
सूद एक समान रहता है, वह कम नहीं होता। चुकौती राशि बढ़ती है। कोई लाभ नहीं होता। चुकौती की दर बढ़ती है, मासिक किश्त एक समान रहती है।
या आप सोचते हैं कि आपकी चुकौती साल दर साल घटती है?:oops:

बेशक सूद का भुगतान महीने दर महीने घटता है। ब्याज दर एक समान रहती है और किश्त भी एक समान रहती है, चुकौती बढ़ती है।

रसीद के लिए यह बिल्कुल मायने नहीं रखता कि तुम्हें Y वर्षों पर x% की ब्याज बचत मिलती है या Y वर्षों पर x% (करों के बाद) की ब्याज आय। कुल मिलाकर (ऋण + निवेश) हमेशा एक ही अंतिम परिणाम निकलता है। जितनी देरी से चुकौती या निवेश होता है, वह उतनी ही कम आय लाता है।

विदेशी बैंकों के मामले में मैं सावधान रहूँगा। जमा सुरक्षा संदिग्ध स्थिति में केवल उस राज्य की प्रेरणा और क्षमता के बराबर मूल्य रखती है जो इसे पूरा करे। साइप्रस एक चेतावनी का उदाहरण होना चाहिए। ऊँची रिटर्न बिना जोखिम के नहीं मिलती।

2.8% चुकौती होगी। 1800 € की किश्त में 396 € ब्याज है

ये अंक किसी तरह मेल नहीं खाते, 0.96% ब्याज पर।