क्या हम एक घर खरीदने में सक्षम हैं?

तो बिलकुल साफ: अगर आप ये सब कर रहे हैं, तो बचत करना शुरू करें। रेस्टोरेंट जाना 100€ --> इसमें अधिकतम 10€ होना चाहिए। कपड़े: 150€??? बहुत ज्यादा...

बचत करना अच्छी बात है, लेकिन आपको इस बात का भी ध्यान रखना चाहिए कि इसके लिए आप अपनी जीवन गुणवत्ता को ज्यादा न त्यागें। अगर मैं अब पास के इतालवी रेस्तरां में नहीं जाऊं या सिर्फ पिछले साल की KiK कलेक्शन ही पहनूं, सिर्फ इसलिए कि किसी तरह घर खरीदने के लिए पैसे बचा सकूं, तो जिंदगी का स्वाद जल्दी ही फीका हो जाएगा। सालों से चली आ रही इस जीवन गुणवत्ता की कमी को अंततः आपका खुद का घर भी पूरा नहीं कर पाएगा। जिनके पास जल्दी अपने घर में जाने का मौका है, उन्हें इसे करना चाहिए। खासकर युवा उम्र में, आमदनी के हिसाब से कीमतों के बढ़ने के साथ टक्कर लेना अक्सर मुश्किल हो जाता है।

बचत करना अच्छा है, लेकिन हमें यह ध्यान रखना चाहिए कि हम इसके लिए अपनी जीवन गुणवत्ता को बहुत अधिक बलिदान न करें। अगर मैं अब नजदीकी इतालवी रेस्टोरेंट नहीं जाता या केवल पिछले साल का KiK कलेक्शन पहनता हूं, सिर्फ इसलिए कि कोई भी तरह से एक घर के लिए पैसे जमा हो जाएं, तो जीवन जल्दी ही एक फीका स्वाद लेने लगता है। यह कई वर्षों का जीवन गुणवत्ता का नुकसान अंततः आपके अपने चार दीवारें भी पूरा नहीं कर पाएंगी। जो लोग जल्दी अपने घर में प्रवेश करने का मौका पाते हैं, उन्हें इसे करना चाहिए। खासकर युवा सालों में, आय के लिहाज से अक्सर मूल्य विकास के साथ कदम से कदम मिलाना मुश्किल होता है।

सही

वाइन कक्ष में रहना लेकिन कम ही पीना

हमने लगभग 6 हजार की बचत की है, जिसे हमने नोटरी खर्चों के लिए भी निर्धारित किया है।

माफ़ कीजिए, लेकिन मैं 6 हजार को ज़रूर रिज़र्व फंड नहीं मानूंगा। घर बनाने के मामले में यह बस इतना है कि टाइल्स में डिज़ाइन चाहिए या नहीं।

मैंने कब कहा कि हमारे पास कोई भी बचत नहीं है? हमारे पास 20-30k के अर्थ में कोई इक्विटी नहीं है, जैसा कि यहाँ अक्सर उम्मीद की जाती है। हमारे पास लगभग 6k की बचत है, जिसे हमने नोटरी शुल्क के लिए भी निर्धारित किया है। यहाँ गलत तथ्य प्रस्तुत किए जाना वास्तव में अच्छा नहीं है।

मैं गलत तथ्य प्रस्तुत नहीं करता। आपने अपनी पहली पोस्ट में यह 6k का उल्लेख नहीं किया, आपने लिखा था: कोई इक्विटी नहीं। मुझे इस प्रश्न का भी कोई उत्तर नहीं मिला कि आप पहले से कितने समय तक प्रति माह 1200 यूरो बचा रहे हैं। और बिल्कुल ईमानदारी से: यह अच्छी बात है कि आप यह पैसा (आपकी पूरी बचत या क्या आपके पास और भी कुछ है जो आप नहीं बता रहे?) नोटरी के लिए रख रहे हैं, लेकिन आप ग्रुंडर्इरवेर्बश्टेयर (भूमि अधिग्रहण कर) कहाँ से भुगतान करेंगे? कृपया मुझसे नाराज न हों, लेकिन यह परियोजना फिलहाल आपके लिए उपयुक्त नहीं है। कुछ महीनों का इंतजार करें और पहले इक्विटी संचित करें।

मैं चाहूंगा कि मेरी संपत्ति से संबंधित सवाल पर फिर से गौर किया जाए।

यह संरचना इस आधार पर बनी है कि दोनों व्यक्ति ऋणकर्ता भी बनेंगे। अगर वह पूरी तरह से बेवकूफ नहीं है, तो वह जमीन की आधी हिस्सेदारी चाहता होगा। यानी होने वाले ससुराल वाले भी उसे उपहार देंगे (टैक्स?), क्या यह सबको पता है? अलगाव होने पर क्या होगा? क्या मां सह सकती है कि घर फिर बेचना पड़ेगा और उसे आधी राशि मिलेगी?
क्या टीई के अलावा कोई और वारिस हैं जिन्हें भुगतान करना होगा?

टीई अपने प्रोफ़ाइल में लिखती हैं कि उनका निवास स्थान म्यूनस्टर है। यह कोई सस्ता इलाका नहीं है।
या तो घर की कीमत दी गई राशि से काफी अधिक है, जो तीसरे व्यक्ति (उनके दोस्त) को उपहार देने के मामले को जटिल बनाता है, या अचल संपत्ति खराब हालत में है। तब 60,000 की मरम्मत लागत पर सवाल उठाया जा सकता है। क्या इस संबंध में कोई लागत विवरण है? इसे किसने बनाया है? क्या कभी बैंक से संपर्क किया है?

किसी बच्चे को बेचने पर, क्या वहाँ आधारभूत कर लगती है? या केवल भविष्य के दामाद के आधे हिस्से पर?

वास्तव में कुछ भी मुफ्त नहीं दिया जाता जब अनुमानित घर का मूल्य सही होता है।
अभिजात आय के संदर्भ में, लक्ष्य प्राप्त राशि को वित्तपोषित करने के लिए बहुत कसी हुई बचत करने की भी आवश्यकता नहीं है। घरेलू बजट के अनुसार, दोनों काफी संयमित हैं। वे पेशेवर जीवन की शुरुआत में हैं और कुछ निवेश किए हैं (कार, छात्र ऋण की किस्तें)।
अगर अभी माता-पिता की तरफ से कोई तात्कालिक जल्दबाजी नहीं है, तो दोनों को शायद अभी भी एक साल इंतजार करना चाहिए, 20,000 यूरो बचाने चाहिए (जब अब लगभग 1600€/माह बचते होंगे), और इस सुरक्षा के साथ परियोजना शुरू करनी चाहिए।
और, जैसा कि यहाँ पहले भी कई बार सुझाया गया है, यह सोचें कि अगर माता-पिता का घर संभावित विभाजन के कारण बाजार में आ जाए तो इसके भावनात्मक प्रभाव क्या होंगे। और इसके साथ कैसे निपटना है।