¿Financiación a través de ahorros para vivienda? Yo tampoco veo la trampa.

Hola,

nosotros también tenemos un componente con Fuchs en la oferta del banco. En nuestra combinación de:

1. L-Bank (50.000,-)
2. Contrato de ahorro para vivienda (28.000,- para asegurar L-Bank después de 10 años)
3. Fuchs (2x50.000,-) interés 2,80%
4. préstamo normal (105.000,-) interés 3,32%

Tenemos una cuota de aproximadamente 1.080,- mensuales. El Fuchs estará amortizado después de 26 años. Esto solo como comparación.

Tampoco encontramos el inconveniente, nuestro hilo se encuentra en el área de plan/variedades de financiación.

En las ofertas Fuchs-Riester deberían tener dos tipos de interés diferentes; por un lado el interés puro del préstamo (en mi caso 2,55%) y por otro la "rentabilidad total" de todo el producto (incluidas las características especiales de una combinación de contrato de ahorro para vivienda).
De todas formas, en mi caso ambos estaban indicados en la oferta.

En mi caso el interés total estaba alrededor del 2,9 % con un plazo de aproximadamente 25 años; ningún préstamo con cuotas constantes (con el mismo periodo de interés) podía competir.
Por lo tanto, también opté por Fuchs. (Por cierto, que también se puede obtener como no Riester en las mismas condiciones, aunque sin la subvención de 154 euros por persona)

Si en vuestro caso es igual - combinación Fuchs de ahorro para vivienda con interés total más barato que un préstamo con cuotas constantes con el mismo plazo y vinculación, ¿por qué no?