为我们资助独栋住宅可行吗？

好吧，见仁见智，我会形容自己很勇敢，但我没有那个“胆量”。那我干脆租房。

我之前在你另一篇帖子里已经写过类似关于收入和支出状况的内容了。

抱歉……但是如果我的家庭收入是6000欧元，大多数情况下我也为此付出了努力（学习、在工作中有抱负等等）。
老实说，我不想每个月只能靠3000欧元生活。
如果我住在慕尼黑，却必须大幅节省，这有什么意义呢。

对于我来说，Nymphenburg一栋价值130万欧元的城市房子和每月3000欧元的全部生活费，这个比例怎么看都不合适。
除非你真的不需要存钱，因为你百分之百确定最多5年内会继承一大笔遗产。

最终还是取决于个人偏好。我不想把超过50%的收入花在房子上。
不过这里也有人多年来一直把75%的收入存起来买房，生活标准却和哈茨 IV（最低生活保障）差不多。

我之前在你的另一篇帖子里也写过类似关于收入支出情况的内容。

抱歉……但是如果我的家庭收入是6000欧元的话，大多数情况下我也为此付出了努力（比如上学、在工作上有抱负等等）。
说实话，我不想每月只能靠3000欧元生活。
如果住在慕尼黑，却必须过得非常克制，那有什么意义呢。

对我来说，位于Nymphenburg的价值130万的城市别墅和每月3000欧元全包生活费的比例感觉不匹配。
除非真的不需要存钱，因为你百分百确定最多五年内会有一大笔遗产到手。

最终还是取决于偏好。我不想把超过50%的收入花在房子上。
但这里也有人为了买房已经存了多年，把收入的75%都拿来存房款，生活标准则按照哈茨四救济金过活。

我觉得把50%的收入花在房子上已经很多了。我们计划花33%。也就是1550欧元的贷款，250欧元的附加费，200欧元的储备。

嗯，所以是的，我们为我们的家庭收入做了一些事情，比如获得了博士学位。因此，我们现在有奢侈的选择权，决定是否可以买得起慕尼黑周边的房子。对我们来说，这是一个明确的事情。
另外我们还有更多的奢侈，我们六千欧元的收入不需要全职工作，可以花很多时间陪伴我们的孩子。
所以我们非常满意。

在我们的情况下，哈茨IV是1400欧元。这样我们每个月就多了1600欧元。扣除600欧元的附加费用和维修基金后，我每个月仍然多1000欧元。

我们实际上买得起我们想要的一切。
我们每个周末都去短途旅行，每年至少飞一次度假，我们参加无数俱乐部和音乐团体，……
说实话，我不知道我必须放弃什么。
但每个人的情况当然都很不同。

你在自我安慰。

我们没有必要自我安慰。如果我们想要更多的钱，我们只需多工作几个小时。但我更喜欢下午和我的孩子们一起去游泳池，而不是开保时捷去幼儿园接他们。我宁愿去土耳其度假两周（暂且不谈新冠），然后在剩下的时间里享受我自己的花园，也不愿去夏威夷度假。但这些决定每个人都必须自己做。