尽管有贷款和信誉记录仍然建房

  • Erstellt am 2015-08-13 20:30:18

Estate2015

2015-08-24 14:24:02
  • #1
你好 Kai6901,
情况当然不简单,我的基本问题是你们是否已经结婚,还是只是同居?你的伴侣肯定也会得到抚养费,有两个收入来源,加上偿还BAföG和另一笔贷款,情况是完全可以考虑的。
我最近刚为一位有类似条件的老师提供过资助。很乐意为您提供更多信息。

此致
敬礼
Jürgen Vogt
 

HilfeHilfe

2015-08-24 14:28:00
  • #2
一名IHK人员在寻觅客户
 

Steffen80

2015-09-05 09:08:42
  • #3
IHK...最后的协会!它为什么实际上是符合宪法的?
 

Bauexperte

2015-09-05 10:40:51
  • #4


请看一下你昵称左边的个人资料,并补充缺失的信息!

非常感谢 + 莱茵地区的问候
 

Bauexperte

2015-09-05 23:40:57
  • #5
莱茵的问候
 

Voki1

2015-09-06 08:50:00
  • #6


你没有更多“基本”的问题了吗?你觉得这个答案足以让你评估可行性吗?



如果是,那么这里也应当审查赡养义务人的支付能力。如果有孩子的话,问题在于你是否会将子女赡养费(完全)纳入收入链。如果没有孩子,则存在自身的就业义务,这在很多情况下会排除“有收入”一方的赡养责任。因此往往认为赡养义务人会寻找并且常常找到“摆脱赡养”的途径。



你更可能是找到了某家银行,这家银行完成了融资,并为你支付了相应的介绍佣金。我确实见过非常多这种类型的融资失败。这尤其适用于像你这样的“顾问”。没有成交额,没有收入。



我很相信这点。把“信息”替换成“基于成功的有偿居间咨询”,那就好多了。你现在是在觅客,正挑出那些基本上融资不可能成功的话题。我敢打赌,已经有不少论坛访客收到了明确内容的私信。

遗憾的是,仍有太多轻信者,他们愿意听信“理财顾问”那些充满哄骗却充满希望的话,而忽视了被房贷银行(这些银行对申请人的情况有很好的评估)以及其他银行拒绝的现实,并坚信银行完全误判了情况。醒醒吧:银行是要赚钱的。它们靠客户贷款并且还款为生。如果它们认为还款有疑问,就会拒绝贷款。很实用的是,它们往往也在防止申请人陷入财务崩溃,虽然申请人有时会对此(部分带有侮辱性地)有所不满。

你们可以向消费者中心获取大量关于融资的资料。那里甚至可以用非常低的费用审核融资方案。通常你们也可以让他们评估整体融资和可行性。先说一句,很多时候即使消费者中心也会摇头,因为银行进行了一些其实本应——为了保护客户——予以拒绝的融资。如果银行已经说不,就听听吧,质疑背后的原因。尝试自我批判地评估这些理由,并且——尽可能——在自己的判断中加入一点客观性。

你可以听听那些面带和蔼微笑的理财中介讲的甜言蜜语,但在我看来,这些话极少客观。
 

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