MMusketier 2013-12-13 13:22:36#2谢谢你们的回答！不过，快速还清贷款不一定是明智的吧？当这笔贷款还清后，我们再找新的投资 不一定。 你也可以只还必要的部分，然后用剩余资金积攒新的自有资本以便下次购买。 优点是： 1. 你可以享受税收优惠， 2. 下一个项目可以更快购入，从而更早产生收益。 为了实现这一点，外部资本的利率必须低于该项目的总体收益率（回报率）。 你可以在网上查找“杠杆效应”或“利率杠杆”。
谢谢你们的回答！不过，快速还清贷款不一定是明智的吧？当这笔贷款还清后，我们再找新的投资 不一定。 你也可以只还必要的部分，然后用剩余资金积攒新的自有资本以便下次购买。 优点是： 1. 你可以享受税收优惠， 2. 下一个项目可以更快购入，从而更早产生收益。 为了实现这一点，外部资本的利率必须低于该项目的总体收益率（回报率）。 你可以在网上查找“杠杆效应”或“利率杠杆”。
JJustifier 2013-12-13 13:56:31#3是的，反正就是向银行支付更长时间的利息，而不是向国家支付各种税款。每个人可以有自己的看法——我更喜欢尽快偿还未清的债务，然后正常缴纳租金收入的税款。这样我至少还能获得租赁合同（缴税后）的权益，而不是一直只支付银行利息来节税。 有时候我觉得人们偶尔会混淆个人和企业之间的要求。 :)
是的，反正就是向银行支付更长时间的利息，而不是向国家支付各种税款。每个人可以有自己的看法——我更喜欢尽快偿还未清的债务，然后正常缴纳租金收入的税款。这样我至少还能获得租赁合同（缴税后）的权益，而不是一直只支付银行利息来节税。 有时候我觉得人们偶尔会混淆个人和企业之间的要求。 :)
ZZebi 2013-12-13 14:27:21#4嗯，12,000 + 2 * 1,500 也是 15,000——也就是说，多一个投票支持税务顾问在做出不明智的行动之前。 所以这15,000 欧元本来只是为了明确表示我们能够承担6,500 欧元的分期付款，包括新房产的租金收入（大约每月2,000 欧元）。实际工资要高得多。你对我父亲的估计大致正确，我兄弟在瑞士做医生已经一年了（几乎不用缴税），而我作为一名建筑工程师，担任管理职务，也缴纳了不少税款。不过我和我兄弟仍然属于税务申报类别1，净收入明显高于文中所提到的1,500 欧元 :P
嗯，12,000 + 2 * 1,500 也是 15,000——也就是说，多一个投票支持税务顾问在做出不明智的行动之前。 所以这15,000 欧元本来只是为了明确表示我们能够承担6,500 欧元的分期付款，包括新房产的租金收入（大约每月2,000 欧元）。实际工资要高得多。你对我父亲的估计大致正确，我兄弟在瑞士做医生已经一年了（几乎不用缴税），而我作为一名建筑工程师，担任管理职务，也缴纳了不少税款。不过我和我兄弟仍然属于税务申报类别1，净收入明显高于文中所提到的1,500 欧元 :P
KK1300S 2013-12-13 14:47:24#6所以这15,000欧元实际上只是为了表明我们能够承担6,500欧元的分期付款，包括新房产的租金收入（大约每月2,000欧元）。 我其实只是想说明收入的分配也很重要，因为缴纳最多税的人，理所当然也能扣除最多。根据你的信息，兄弟就已经排除在外了，因为如果我没理解错的话，他在德国根本不交税。所以再重复一遍给我们的高收入者：在你们签任何东西之前，注意细节。
所以这15,000欧元实际上只是为了表明我们能够承担6,500欧元的分期付款，包括新房产的租金收入（大约每月2,000欧元）。 我其实只是想说明收入的分配也很重要，因为缴纳最多税的人，理所当然也能扣除最多。根据你的信息，兄弟就已经排除在外了，因为如果我没理解错的话，他在德国根本不交税。所以再重复一遍给我们的高收入者：在你们签任何东西之前，注意细节。
