Hausbender
23/07/2010 11:54:20
- #1
मैं अभी एक एकल परिवार के घर की योजना बनाना शुरू कर रहा हूँ। कहा जाता है कि वर्तमान ब्याज दरें लाभकारी हैं। अतः: मैं संभवतः जितना हो सके उतने लंबे समय तक ब्याज दर स्थिर रखना चाहता हूँ, यानी 30 साल।
फायदों के रूप में मैं यह उम्मीद करता हूँ कि मैं मासिक किस्त को यथासंभव उच्च स्तर पर रख सकता हूँ, क्योंकि मुझे पता है कि ब्याज दरों में बढ़ोतरी को सहन करना नहीं पड़ेगा।
दूसरी ओर, मैं सोचता हूँ कि क्या कम ब्याज दरों के कारण कम समय के ब्याज दर स्थिर रहने पर, मैं उच्चतम चुकौती दर इस तरह से रख सकता हूँ कि ब्याज दर स्थिरता के समाप्त होने के बाद किसी भी बढ़ी हुई ब्याज दर को मैं आराम से संतुलित कर सकूँ क्योंकि उस समय तक ऋण की अधिक राशि चुका दी जा चुकी होगी।
क्या कोई ऐसा मोड़ है, जहां उच्च चुकौती प्रतिशत लंबे ब्याज दर स्थिरता की तुलना में बढ़ी हुई ब्याज दरों से अधिक लाभदायक हो?
क्या कोई मेरी मदद कर सकता है ताकि मैं फायदे और नुकसान को सही ढंग से तौल सकूँ?
फायदों के रूप में मैं यह उम्मीद करता हूँ कि मैं मासिक किस्त को यथासंभव उच्च स्तर पर रख सकता हूँ, क्योंकि मुझे पता है कि ब्याज दरों में बढ़ोतरी को सहन करना नहीं पड़ेगा।
दूसरी ओर, मैं सोचता हूँ कि क्या कम ब्याज दरों के कारण कम समय के ब्याज दर स्थिर रहने पर, मैं उच्चतम चुकौती दर इस तरह से रख सकता हूँ कि ब्याज दर स्थिरता के समाप्त होने के बाद किसी भी बढ़ी हुई ब्याज दर को मैं आराम से संतुलित कर सकूँ क्योंकि उस समय तक ऋण की अधिक राशि चुका दी जा चुकी होगी।
क्या कोई ऐसा मोड़ है, जहां उच्च चुकौती प्रतिशत लंबे ब्याज दर स्थिरता की तुलना में बढ़ी हुई ब्याज दरों से अधिक लाभदायक हो?
क्या कोई मेरी मदद कर सकता है ताकि मैं फायदे और नुकसान को सही ढंग से तौल सकूँ?