दक्षिण नीडर सैक्सनी में एकल परिवार के घर के लिए वित्तपोषण - एसपीके हड़ताल पर!

यह आप गूगल पर खोज सकते हैं या थोड़ा संक्षेप में शूफा की वेबसाइट पर भी उपलब्ध है। हर उद्योग का अपना स्कोर होता है। हालांकि मुझे नहीं लगता कि इनके बीच बहुत बड़ा अंतर होगा। लेकिन यह हो सकता है कि आप मोबाइल कॉन्ट्रैक्ट्स और ऑटो लोन के लिए अच्छा से बहुत अच्छा स्कोर रखते हों, लेकिन होम लोन के लिए अभी तक अच्छा स्कोर न हो यदि आपने पहले कभी नहीं लिया हो। खैर, यह तर्कसंगत होगा, हालांकि मैं कुल मिलाकर शूफा को बहुत शक्तिशाली मानता हूँ और इसके प्रभाव को कम करना चाहिए।

हम्म, सुझाव देने के लिए धन्यवाद, मुझे कभी अवसर मिलते ही रुचि से देखना होगा। फिर भी मैंने अभी अभी अपने स्कोर पर भी एक नजर डाली, जो पिछले आधे साल (बॉउक्रेडिट) के अंदर ऊपर की ओर कूद गया है। कम से कम अब यह पहले से कभी भी जितना उच्च नहीं था, उतना उच्च है। हा हा :)

घर बनाने वाले शायद सांख्यिकीय रूप से बहुत भुगतान करने वाले होते हैं।

मुझे एक बार बताया गया था कि आपको ज्यादा अच्छी तरह से समझने वाले कम ही होते हैं जितने वो बैंक होते हैं जो आपको हाउसिंग लोन देते हैं। अगर कोई बैंक ऐसा करता है और आप अच्छे से किस्तें भी चुकाते हैं, तो यह Schufa के लिए एक बहुत अधिक भरोसेमंद संकेत होता है बजाय इसके कि आप एक खाली पन्ना बने रहें। यह तर्कसंगत लगता है।

तर्कसंगत लगता है।

कुछ साल पहले मेरे एक परिचित के बारे में:
अपनी इच्छा से उन्होंने कोई डिस्पो-राहत सीमा नहीं ली, न ही किसी प्रकार की वित्तीय सहायता या वित्तीय अनुरोध किए, न तो कोई उपभोक्ता ऋण और न ही क्रेडिट कार्ड। यह इसलिए नहीं कि उन्हें यह सब नहीं मिला, बल्कि क्योंकि उन्हें इसकी आवश्यकता महसूस नहीं हुई।
जब वे कोई संपत्ति वित्तपोषित करना चाहते थे, तब उनका शूफा-स्‍कोर खराब था, क्योंकि उपरोक्त पहलुओं को ठोस आर्थिक व्यवहार के रूप में नहीं बल्कि क्रेडिट योग्यता की कमी के रूप में देखा गया। "मुख्य बैंक निश्चित ही जानता होगा कि उसने डिस्पो क्यों नहीं दिया।"

पैसा पैसे को चाहता है, संभवत: केवल राशि पर निर्भर करता है, संकेत पर नहीं...