Hausbender
23.07.2010 11:54:20
- #1
Je commence actuellement la planification d'une maison individuelle. On dit que les taux d'intérêt actuels sont avantageux. Ergo : je souhaite donc une fixation du taux d'intérêt aussi longue que possible, c'est-à-dire 30 ans.
Comme avantages, je m'attends à pouvoir aller à la limite du supportable avec la mensualité, car je sais qu'aucune augmentation ne devra plus être supportée.
D'autre part, je me demande si, grâce aux taux d'intérêt plus bas avec une fixation plus courte, je peux obtenir un taux de remboursement accru de manière à compenser facilement une éventuelle hausse des taux après l'expiration de la fixation, parce qu'une plus grande partie du capital du prêt aura déjà été remboursée.
Y a-t-il une sorte de "point de basculement" à partir duquel un taux de remboursement plus élevé est plus judicieux que des taux d'intérêt plus élevés dus à une longue fixation du taux ?
Quelqu'un peut-il m'aider à trouver un moyen de peser clairement les avantages et les inconvénients ?
Comme avantages, je m'attends à pouvoir aller à la limite du supportable avec la mensualité, car je sais qu'aucune augmentation ne devra plus être supportée.
D'autre part, je me demande si, grâce aux taux d'intérêt plus bas avec une fixation plus courte, je peux obtenir un taux de remboursement accru de manière à compenser facilement une éventuelle hausse des taux après l'expiration de la fixation, parce qu'une plus grande partie du capital du prêt aura déjà été remboursée.
Y a-t-il une sorte de "point de basculement" à partir duquel un taux de remboursement plus élevé est plus judicieux que des taux d'intérêt plus élevés dus à une longue fixation du taux ?
Quelqu'un peut-il m'aider à trouver un moyen de peser clairement les avantages et les inconvénients ?