Comparaison des propositions de financement - aide à la décision

Merci beaucoup pour ton retour ! Attendre plus longtemps en espérant que le taux d'intérêt continue de baisser n'est probablement pas non plus une solution efficace. Les conditions ne sont déjà pas mauvaises.

Merci beaucoup pour ton retour !

Attendre plus longtemps en espérant que le taux baisse encore davantage n’est probablement pas non plus une solution efficace. Les conditions ne sont déjà pas mauvaises.

un coup d'œil dans la boule de cristal... hm :cool:

pure spéculation, ça peut arriver comme pas. En ce moment, ça oscille toujours de 0,1 à 0,2 vers le haut ou vers le bas. Beaucoup de grandes institutions hypothécaires ajustent même ainsi le volume des demandes pour pouvoir les traiter rapidement

Une dernière question...

Nous avons actuellement encore 2 contrats d'épargne-logement (chacun avec une somme d'épargne de 100 000 / taux d'intérêt de l'épargne 0,5 % / taux d'intérêt du prêt 2,8 %), dont chacun a été alimenté à hauteur de 20 000 €. Je n'ai pas payé de frais de contrat grâce aux conditions employé.

Voyez-vous encore un intérêt à ces contrats d'épargne-logement ou devrions-nous simplement utiliser le solde comme capital propre dans notre projet ? Il ne semble pas non plus judicieux de garantir la dette résiduelle avec l’un de ces contrats, n’est-ce pas ?

Merci beaucoup pour vos réponses !

Cordialement
Björn

Une dernière question...

Nous avons actuellement encore 2 contrats d'épargne logement (chacun avec une somme d'épargne logement de 100 000 / taux d'intérêt de l'épargne 0,5 % / taux d'intérêt du prêt 2,8 %), chacun alimenté de 20 000 €. Je n'ai pas payé de frais d'ouverture en raison de conditions pour les employés.

Voyez-vous encore un intérêt à ces contrats d'épargne logement ou devrions-nous simplement utiliser l'épargne comme apport personnel pour notre projet. Il ne semble pas non plus judicieux de garantir une dette résiduelle avec l'un de ces contrats?!

Merci beaucoup pour vos réponses!

Cordialement,
Björn

ça dépend. Si tu arrives à baisser le taux d'intérêt en utilisant l'apport personnel tout en maintenant la mensualité (avec un remboursement plus élevé dans l'annuité), alors ça vaut le coup