ChrisWetter
28.07.2018 20:30:48
- #1
Bonjour à tous !
Je suis actuellement confronté au problème suivant.
Mon père souhaite vendre la maison familiale à l’un de ses enfants. J’y pense, mais je ne vis pas à proximité et je ne l’utiliserais que comme bien locatif. La maison est dans un état normal et a été estimée non rénovée par la banque à 280 000 euros, puis récemment rénovée (chauffage, fenêtres, sols). En gros, la valeur n’a fait qu’augmenter.
Une location rapporterait, de manière pessimiste, environ 1 100 euros nets, avec une marge allant jusqu’à environ 1 700 euros.
Si j’achète la maison pour environ 160 000 à 200 000 euros, je l’aurais bien en dessous de sa valeur, mais je ne souhaite pas investir de fonds propres et je financerais donc la maison par un crédit (+- quelques rénovations ponctuelles).
La question cruciale qui se pose est la suivante :
Un crédit pour un projet de construction de notre propre logement serait-il un frein en cas d’octroi d’un nouveau prêt ? Comment les banques calculent-elles cela ? Pour une nouvelle maison, je prends simplement les chiffres : 450 000 euros de dépenses totales, 100 000 euros de fonds propres en question.
Je me demande simplement si la banque pourrait voir cette double charge comme une raison de ne pas soutenir par un crédit notre projet de construction.
Merci d’avance pour vos connaissances approfondies et meilleures salutations !
Je suis actuellement confronté au problème suivant.
Mon père souhaite vendre la maison familiale à l’un de ses enfants. J’y pense, mais je ne vis pas à proximité et je ne l’utiliserais que comme bien locatif. La maison est dans un état normal et a été estimée non rénovée par la banque à 280 000 euros, puis récemment rénovée (chauffage, fenêtres, sols). En gros, la valeur n’a fait qu’augmenter.
Une location rapporterait, de manière pessimiste, environ 1 100 euros nets, avec une marge allant jusqu’à environ 1 700 euros.
Si j’achète la maison pour environ 160 000 à 200 000 euros, je l’aurais bien en dessous de sa valeur, mais je ne souhaite pas investir de fonds propres et je financerais donc la maison par un crédit (+- quelques rénovations ponctuelles).
La question cruciale qui se pose est la suivante :
Un crédit pour un projet de construction de notre propre logement serait-il un frein en cas d’octroi d’un nouveau prêt ? Comment les banques calculent-elles cela ? Pour une nouvelle maison, je prends simplement les chiffres : 450 000 euros de dépenses totales, 100 000 euros de fonds propres en question.
Je me demande simplement si la banque pourrait voir cette double charge comme une raison de ne pas soutenir par un crédit notre projet de construction.
Merci d’avance pour vos connaissances approfondies et meilleures salutations !