Hausbender
23.07.2010 11:54:20
- #1
Estoy comenzando la planificación para una casa unifamiliar. Se dice que las tasas de interés actuales son favorables. Ergo: Quiero entonces una vinculación de tasa lo más larga posible, es decir, 30 años.
Como ventajas, espero poder llevar la cuota mensual al límite de lo posible, ya que sé que no habrá más aumentos que soportar.
Por otro lado, me pregunto si con las tasas de interés más bajas y una vinculación más corta, podría lograr una tasa de amortización más alta de manera que los posibles aumentos de las tasas tras el vencimiento de la vinculación se compensen fácilmente porque ya se ha pagado una mayor parte del préstamo.
¿Existe una especie de "punto de inflexión" a partir del cual una tasa de amortización mayor sea más conveniente que tasas de interés más altas debido a una vinculación de tasa larga?
¿Alguien puede ayudarme a encontrar una manera de sopesar claramente las ventajas y desventajas?
Como ventajas, espero poder llevar la cuota mensual al límite de lo posible, ya que sé que no habrá más aumentos que soportar.
Por otro lado, me pregunto si con las tasas de interés más bajas y una vinculación más corta, podría lograr una tasa de amortización más alta de manera que los posibles aumentos de las tasas tras el vencimiento de la vinculación se compensen fácilmente porque ya se ha pagado una mayor parte del préstamo.
¿Existe una especie de "punto de inflexión" a partir del cual una tasa de amortización mayor sea más conveniente que tasas de interés más altas debido a una vinculación de tasa larga?
¿Alguien puede ayudarme a encontrar una manera de sopesar claramente las ventajas y desventajas?