我们的建设项目融资计划已准备好

也许听起来很傻，但我在未来20-30年内，每年剩下的1万到1.5万欧元该怎么办？而且这金额很可能会越来越多 :)

储蓄，以便几年后能够享受一些品质和生活标准。
你描述的那栋房子，其配置属于社会保障性住房的范畴（抱歉使用这个词，这不是我喜欢的词，但它描述得很准确）。

附言：甚至我25年前租房时配备的整体厨房都花了更多钱。

听起来可能很傻，但我接下来20-30年每年剩下的10-15千欧元该怎么办？而且这个数额很可能会越来越多 :)

存下自有资金，之后再建房？
孩子的计划可能要先安排好。

谁愿意住在一所毫无可取之处的自有住房里。最低标准（还能叫标准吗？），2000欧元的廉价厨房，很快就会散架……那这房子还有什么意义呢？这不可能是认真的想法，或者是深思熟虑的决定！

如果你们想锁定利息，就签一个那些该死的住房储蓄合同吧 ;)但我同意Yvonne的话，最好再耐心等1-2年，然后买梦想中的房子，而不是那种破木屋（夸张了）。嗯——关于厨房：我不认为必须投入一万欧元以上，但也不只是两千欧元包含电器罢了。用五千欧元就能买到例如一个还算不错的宜家厨房（质量并不差）。

谢谢你们的回复。
我由此得出结论，关于所需室内装修质量有不同的看法。我认为这是一种个人决定……roller/poco 厨房 2000，宜家 5000，??? 10000？——层压板每平方米 10 / 20 / 50——2 个插座带多个分配器或 5 个插座无分配器——外部设施立即完成或逐步进行——利用现有家具、灯具等，还是重新购买——简单卫浴还是带大理石等的大空间淋浴等等。

你们认为银行在融资方面会怎么说？
应该没问题吧？自有资金 = 附加费用（附加费用1 来自同一建筑地块的一个比较项目）＆月供含附加费用 = 月净收入的 40-45%。

问候
questionaire

这不可能行得通。
A) 首先缺少建筑附加费用，你已经被提示过了
B) Scanhaus Marlow Marlow - 标准的Scanhaus Marlow Marlow没有Kfw 70
C) 你们已经有信箱、外灯、割草机等了吗，还是还需要额外几千块……
D) 提前还款和一步步装修花园是矛盾的。
E) 找一个愿意支持不被重视房屋的正规银行应该很难。即使你可以拥有食品券也一样。

编辑：刚刚看到：建筑附加费用列出来了，但还是太少了。

F) 每月的附加费用估计过低，400 更为现实