Prêt d'épargne logement - Bonne alternative ou sans intérêt ?

Vous donnez une garantie sans connaître les faits ? Ridicule ! Désolé, je ne vais pas répondre davantage à une déclaration aussi peu qualifiée.

Oh là là, ne juge pas la qualification si tu ne la connais pas. Et je sais de quoi je parle.
Mets les faits sur la table et je les démantèle.

Pourtant, ta déclaration est non qualifiée.
Je te garantis que j'ai plus de connaissances sur le sujet que toi !

Chez nous, le conseiller financier et moi sommes également arrivés à plusieurs milliers (je parle d'environ 17) avec la combinaison de l'épargne-logement, malgré les frais. La raison : les faibles taux d'intérêt pour le prêt amortissable de 10 ans pendant la phase d'épargne. Le taux d'intérêt relativement avantageux pendant la phase de prêt. Cependant, le changement et une éventuelle NON-ATTRIBUTION me préoccupent aussi... Si nous n'obtenons pas d'attribution, nous devrons chercher un nouveau financement qui pourrait être coûteux. Un remboursement intégral est bien sûr beaucoup plus sûr et surtout beaucoup plus facile à comprendre.

Bien sûr, au FBI on traite quotidiennement des financements immobiliers.

Ok, si tu pars du principe que ma déclaration professionnelle est véridique, tu as effectivement mis en évidence une contradiction avec ma qualification professionnelle.

Revenons au sujet :
Le prêt à taux constant est dans mon cas environ 10 000 euros moins cher que la meilleure offre dont je dispose pour un prêt amortissable classique.
Et oui, tous les coûts, etc., sont déjà pris en compte.

Ta déclaration générale et omnisciente sans connaissance des chiffres et des faits ne me pousse pas non plus à étayer ma déclaration en assemblant laborieusement tous les chiffres. De toute façon, ce n’est pas nécessaire !