Seguro de vida a término para la protección del crédito

Hola.
Nos hemos asegurado ambos también.
La suma total del crédito durante todo el plazo.
La suma asegurada disminuye prácticamente hasta el final del crédito.
En total son casi 20 euros al mes, eso debería ser soportable.
Porque si algo sucede, al menos el otro no tendrá deudas/cargas.

Gracias por las numerosas respuestas. Eso me ayuda a formarme una opinión. ¿Podrían decir algo sobre las compañías de seguros? También por mensaje privado.

He seleccionado ahora dos proveedores, a los que pediré ofertas.

RLV se puede completar en pocos clics. Por lo tanto, no puedo decir nada sobre los seguros. Probablemente todos puedan crear nuevos contratos.

En su caso, puede ser útil asegurar al cónyuge y no a uno mismo. Entonces el dinero no fluye primero al patrimonio hereditario (y puede que tenga que ser dividido o gravado), sino directamente al cónyuge.

Gracias por las numerosas respuestas. Eso me ayuda a formar una opinión. ¿Podrían decirme algo sobre las compañías de seguros? También por mensaje privado, si prefieren.

He seleccionado dos proveedores, les pediré que me envíen ofertas.

Yo también acudiría a un corredor independiente. Hay algunos que no tienen venta directa; pero son muy atractivos en cuanto a precio. Algunos también tienen tarifas especiales para constructores (es decir, si el contrato se firma cerca del financiamiento; generalmente hasta 6 meses), estas son o bien con descuento o con un examen de salud considerablemente simplificado.

Por cierto, esto es algo que no debería omitirse (sin importar la empresa de RLV): rellenar con mucho cuidado los formularios de salud.

Después de que la RLV en mi banco habitual (con el que también financiamos) me pareciera muy cara, también pedí que me ofrecieran todo esto desde un corredor independiente. Con las mismas prestaciones, todo me cuesta en una aseguradora de renombre menos de la mitad.

La configuración de importe y duración debe estar especialmente adaptada a ti, o tú mismo debes saber lo que quieres. Lo mismo aplica si la suma asegurada debe disminuir linealmente o según tu préstamo. Por ejemplo, nosotros financiamos con un tipo fijo a 30 años y nuestra RLV solo cubre 25 años. También hemos elegido la protección normal y no la "protección premium". Para mí, debe cubrir un vacío de suministro en caso de fallecimiento, ni más ni menos. Podremos amortizar el préstamo mucho más rápido, por eso también la duración más corta de la RLV.