¿Proceso de financiación, experiencias?

Buenos días,

mi pareja y yo queremos construir una casa.
La situación inicial es que ambos vivimos solos en una casita (nos conocimos después). Ahora queremos mudarnos juntos a una casa más grande que construyamos nosotros mismos, ya que también tenemos planes de tener hijos.
Ambos somos trabajadores con un ingreso mensual de aproximadamente 5400 euros.
Lamentablemente no tengo ni idea sobre la construcción de casas y la financiación, pero estoy informándome sobre todo.
Aquí me pregunto cómo deberíamos proceder mejor en caso de que nos guste un terreno.
1. Opción: vender una casa antes, mudarse (uno de los dos), usar el dinero para el terreno y el crédito, mudarse de nuevo (los dos juntos).
2. Opción: solicitar un crédito para ambas cosas, luego tal vez con amortización anticipada (?), y después podríamos usar el dinero de la venta de las casas para el pago del crédito.
¿Obtendríamos un crédito en la variante 2?

Les pido sus opiniones sobre cómo procederían aquí...

El banco tendría teóricamente vuestras dos casas como garantía. ¿Están ya pagadas? Si no, entonces, según tengo entendido, podría ser un poco más complicado, debido al rango del banco(s) en el registro de la propiedad. A menos que financien vuestro proyecto con el mismo banco que al menos una de vuestras casas. Lo que al final sea más barato probablemente solo un asesor bancario pueda calcularlo para vosotros.

Gracias por la respuesta, una casa está pagada, la otra no…

Yo primero me mudaría juntos y vendería una casa. No solo porque es más fácil para la financiación, sino también porque es una idea arriesgada construir una casa con alguien con quien no has vivido antes.
Soy la última que condena un compromiso rápido, pero qué tan bien conoces a alguien y qué tan bien te llevas con esa persona, ahí jugar vivir juntos un papel muy importante. Eso lo probaría antes.

una idea arriesgada es construir una casa con alguien con quien aún no has vivido.

Lo mejor es alquilarla solo por un año, así no se arriesga nada.

Más tarde, si la tasa de interés del préstamo aún no pagado lo permite, se podría hacer un cambio de propiedad: vender la que ya está pagada, con el capital propio pagar el terreno y luego usar el préstamo reducido en el intercambio.
Pero, por supuesto, ese “más tarde” no es realmente planificable, porque no se sabe qué tan rápido encontrarán algo o venderán una o dos casas.