FFuchur 2018-04-23 18:41:59#1我们的Wohnriester缴款是从净收入中扣除的。 换句话说，如果我们在报税时申报这些缴款，就相当于双重征税了。 不，你的理解有误。每月的毛净收入计算只是一个初步的“估算”。最终的税款扣除计算是在报税时完成的。在那里你填写缴款金额，这些缴款作为养老保险费用从毛收入中扣除，从而减少应纳税所得额。 由于应纳税所得额减少，税负降低，补贴金额会重新加上去。如果“税收收益”大于补贴，你会直接收到差额；如果小于补贴，那么补贴金额则保持不变。
我们的Wohnriester缴款是从净收入中扣除的。 换句话说，如果我们在报税时申报这些缴款，就相当于双重征税了。 不，你的理解有误。每月的毛净收入计算只是一个初步的“估算”。最终的税款扣除计算是在报税时完成的。在那里你填写缴款金额，这些缴款作为养老保险费用从毛收入中扣除，从而减少应纳税所得额。 由于应纳税所得额减少，税负降低，补贴金额会重新加上去。如果“税收收益”大于补贴，你会直接收到差额；如果小于补贴，那么补贴金额则保持不变。
BBieber0815 2018-04-23 20:46:23#3不，你看错了。你写的虽然正确——以我这个外行人的判断来看。但无论如何，Riester 养老金缴款是从“净额”中支付的，这一点也可以从社会保险费是先从原始毛额计算出来看出来。
NNordlys 2018-04-23 21:12:07#4那又改变了什么？退休金收入在养老时并不免税。事实就是如此。免税的养老保障只有老的寿险，比如我们的1985年的那个，今年到期且免税。更新的那些也不再免税。顺便说一句，我其实觉得政治上很不可思议，他们既然已经削减了养老保障，不论是哪种，至少也应当免税。然而，养老金和退休金确实被削减了。
那又改变了什么？退休金收入在养老时并不免税。事实就是如此。免税的养老保障只有老的寿险，比如我们的1985年的那个，今年到期且免税。更新的那些也不再免税。顺便说一句，我其实觉得政治上很不可思议，他们既然已经削减了养老保障，不论是哪种，至少也应当免税。然而，养老金和退休金确实被削减了。
Mmad74 2018-04-23 21:27:38#5好的，非常感谢！我会去咨询一下的！ 看起来优势确实更多！ 别忘了住房促进账户！从住宅退休账户取款时，会（虚拟地）形成此账户并每年计息。住房促进账户在退休时会换算成每月金额，需按个人税率缴税。因此，评论“所有东西必须后续缴税”不一定是错的！
好的，非常感谢！我会去咨询一下的！ 看起来优势确实更多！ 别忘了住房促进账户！从住宅退休账户取款时，会（虚拟地）形成此账户并每年计息。住房促进账户在退休时会换算成每月金额，需按个人税率缴税。因此，评论“所有东西必须后续缴税”不一定是错的！
NNordlys 2018-04-23 21:51:08#6谁曾经说过别的。但楼主没有Wohnriester。[Wohnriester]，而是一个Rentenansparriester。[Rentenansparriester]。如果他继续储蓄20年，然后一生中每月领取300欧元的额外养老金，那么这300欧元需要缴税。如果他继续储蓄20年，然后取出这笔内有3万欧元的钱，用来偿还他的房子贷款，那么这3万欧元需要缴税。一次性缴纳70%的税，即只缴21千欧元而不是30千欧元。或者将这3万欧元分摊到10年多个月里……我觉得。或者15年？我忘了。
谁曾经说过别的。但楼主没有Wohnriester。[Wohnriester]，而是一个Rentenansparriester。[Rentenansparriester]。如果他继续储蓄20年，然后一生中每月领取300欧元的额外养老金，那么这300欧元需要缴税。如果他继续储蓄20年，然后取出这笔内有3万欧元的钱，用来偿还他的房子贷款，那么这3万欧元需要缴税。一次性缴纳70%的税，即只缴21千欧元而不是30千欧元。或者将这3万欧元分摊到10年多个月里……我觉得。或者15年？我忘了。