Financement sans options de remboursement anticipé en raison d’un prêt amortissable

Oui, malheureusement on ne peut pas déduire si l’on peut effectuer plusieurs résiliations partielles. En gros, chaque année une résiliation partielle d’environ 1 500 €

Soit tu ne sais pas lire, soit tu n’as pas bien lu.

Relis, s’il te plaît.

Si on ne voit pas la possibilité de faire un remboursement anticipé, on peut y survivre. Mais si c’est le cas, ce serait stupide de ne pas le choisir. Cela devrait se refléter clairement dans le taux d’intérêt.

Cela dépend beaucoup du taux d'intérêt que l'on obtient et de l'économie réalisée en renonçant à l'option de remboursement anticipé. Dans mon approche de financement, j'y renoncerais s'il y a une certaine économie. Contexte : avec l'argent économisé, je peux facilement obtenir un rendement plus élevé que le taux d'intérêt économisé. Je placerais donc simplement l'argent puis l'utiliserais lors du financement ultérieur. Mais cela dépend de certaines conditions pour savoir si c'est judicieux.

Si tu es si sûr de toi, pourquoi effaces-tu alors ?

Une bonne question : mais les financements sans amortissement sont difficiles à obtenir et uniquement à des conditions moins avantageuses. De plus, on a toujours un certain besoin de sécurité.

Une bonne question : mais les financements sans amortissement sont difficiles à obtenir et, quand ils existent, ce n’est qu’à des conditions moins avantageuses. De plus, on a quand même un certain besoin de sécurité.

Ce n’est pas du tout si difficile, voyez tous les financements par épargne-logement. Il faut juste un produit de substitution, classiquement les assurances vie, mais on peut certainement aussi y mêler des fonds. Mais veux-tu vraiment conditionner l’achat de ta maison à cela ? Peut-être pas ...