HHilfeHilfe 2018-01-17 16:12:32#130 年 2.1% 的利率已经不错了。考虑到你们的收入（以及有孩子的打算），30 年的期限也很合适。 我觉得非常好的一点是，你们中的每个人都能独自承担还款额度。 不过这里不能忘了像 BU 这样的保险，否则会很紧张。
30 年 2.1% 的利率已经不错了。考虑到你们的收入（以及有孩子的打算），30 年的期限也很合适。 我觉得非常好的一点是，你们中的每个人都能独自承担还款额度。 不过这里不能忘了像 BU 这样的保险，否则会很紧张。
Sscorp2013 2018-01-17 16:34:24#2这些报价听起来不错。但要仔细查看你们在这些报价上的总投入是多少（也就是只包括利息+还款）。通常，使用组合的住房储蓄计划在相同的还款额下可以更快完成。利率不一定总能改善最终结果。这取决于提供商，你们也许应该再收集几份报价。
这些报价听起来不错。但要仔细查看你们在这些报价上的总投入是多少（也就是只包括利息+还款）。通常，使用组合的住房储蓄计划在相同的还款额下可以更快完成。利率不一定总能改善最终结果。这取决于提供商，你们也许应该再收集几份报价。
Llasa64 2018-01-18 22:11:30#3我非常感谢你们！我们真的已经跑遍了成千上万的银行。我已经不知道还有谁可以考虑了 :D。条件已经是经过激烈争取的。我们自己投入的资金不多。年金贷款的利息支付比住房储蓄贷款的稍贵一些。如果我们可以提前还款，预计可以抵消相比住房储蓄模型的“额外支付”。
我非常感谢你们！我们真的已经跑遍了成千上万的银行。我已经不知道还有谁可以考虑了 :D。条件已经是经过激烈争取的。我们自己投入的资金不多。年金贷款的利息支付比住房储蓄贷款的稍贵一些。如果我们可以提前还款，预计可以抵消相比住房储蓄模型的“额外支付”。
Sscorp2013 2018-01-19 17:40:57#4如果我们可以提前偿还特别还款，我们可能能够抵消相比储蓄建筑模型的“额外支付”。 如果你在储蓄建筑合同中进行特别还款，你完成得会比在“Annu”中进行特别还款还要快 ;)