Casa de 120 m² - ¿se han considerado todos los costos?

¿Y qué motivo hay ahora para seguir esperando y ahorrando?

Con tan poco capital propio el riesgo es demasiado alto y el interés sube.

Ahorren 2-3 años más, pregunten a los padres tal vez por apoyo, etc.

6,5k netos son bastante, pero para un préstamo así.

¿Cuánto pueden ahorrar al mes?
¿Son esos los 3k más?

Tonterías absolutas. Solo con una inflación del 2%, el precio total de 650.000 EUR aumenta cada año en 13.000 EUR, contra lo cual apenas se puede "ahorrar" de forma significativa.
Pero una cuota de 3k con un neto de 6,5k. ¿Será simplemente un número demasiado grande para vosotros?

Completo sinsentido. Solo con una inflación del 2%, el precio total de 650.000 EUR aumenta cada año en 13.000 EUR, contra lo cual apenas se puede "ahorrar" de manera significativa.

Si ahorras 4k cada mes (y vives con 2,5k), habrás acumulado bien 150k en tres años con solo 40k de incremento de precio. Luego, un terreno más barato/una fundación más económica y estarás bien encaminado.

Gracias por vuestros comentarios. Ahora cierro el hilo, ya que no se trata del tema original.

No puedes cerrar hilos, sino simplemente dejar de participar. Me uno a la opinión de los demás. Una tasa de 3 k con 6,5 neto es alta, pero para obtener una casa tan pequeña no es eficiente. El precio barato del terreno tiene su razón. Todas las áreas exteriores en EL son, a pesar del apoyo, exigentes. No hay garaje, ni siquiera un carport. ¿Dónde guardan en la casa pequeña todas sus herramientas de jardín y trastos? ¿Tienen planeados niños?

¿Qué enorme ventaja de interés se tendría entonces en 3 años? ¿Compensa eso los 40.000 perdidos?
¿Por qué no ahora y mejor hacer pagos extraordinarios?

Eso es un cálculo simplista...

Las herramientas de jardín se guardan en una caseta de jardín por 2.500 EUR, no se necesita un garaje de 20.000 para eso. Y los coches están hechos para estar afuera, no necesitan un techo sobre la "cabeza".