资金来源证明——谁向谁要求什么？

你好，首先，

资金来源证明的情况怎么样？具体举个例子：
女朋友为购房提供贷款金额为100,000欧元
男朋友提供自有资金200,000欧元

两人都将款项汇入卖方或公证人的账户（这两种情况都有）。

买方的银行对总计300,000欧元的高额入账感到疑惑。
然后向卖方或公证人询问资金来源证明（MHV）。卖方必须向买方索要所需的资金来源证明吗？
这样的话，卖方对买方的财务状况非常了解，比如钱在出售前是否投资于某个证券交易所，及其余额情况。

或者，高额资金入账时，买方自己的银行是否已经向证券交易所或贷款银行询问资金来源证明（MHN）？
或者，在将资金汇入买方账户时，买方的银行是否已经要求提供资金来源证明（MHN）？

资金来源证明应包括哪些内容？
100,000欧元——贷款银行的融资确认及其在银行账户流水上的体现。公证人或卖方的银行是否也想再看一遍？
200,000欧元——证券销售确认？支付时银行是否也想再次核实？公证人或卖方的银行是否也如此？

我觉得你弄混了。这只适用于现金存款达到1万以上或海外汇款达到1万2500以上。

否则，如果我错了，卖方会填写卖房给XY的资料，然后会有人直接联系你。
也许 能说得更多。

你好，首先问一下。关于资金来源证明是怎么样的？举个具体的例子：

你举的那些银行、证券交易所、卖方银行、买方银行等等的例子 unfortunately 不够具体。

买方的银行对总计30万欧元的高额付款感到疑惑。

……可能会向账户持有人询问，仅此而已。

或者在收到交易所或贷款银行高额款项时，自己银行已经会询问资金来源证明了吗？

如果是自己名下的证券卖出，没人关心。否则资金不是直接来自交易所，而是来自你持有账户的第三方银行。视情况——参见第一条回复——可能会有询问。
顺便说一下，贷款银行只会直接转账给卖方。除非你有其他作为担保的资产（即你已经拥有并能进行抵押的物品）。

或者在转账到买方账户时，自己银行会询问资金来源证明吗？

不会。

资金来源证明会是什么样子？
10万欧元——贷款银行的转账凭证或账户对账单上的融资确认。公证人或卖方的银行是否也想再次查看？
20万欧元——证券销售确认？银行在支付时是否也要再次核查？公证人或卖方的银行是否也会？

公证人除了款项或卖方确认收到款项的证明，不会要求查看其他东西。

希望能把这些杂乱的问题整理清楚了。

首先感谢 jens.knoedel!

在自己公司内部卖出证券没人会在意。否则资金不是直接来自证券交易所，而是来自你有账户的第三方银行。如有必要——见第一个回答——可以询问。

在其他证券交易所卖出证券时情况如何。该交易所会有一家银行附属。它们可能会收取一定费用。那时可以出示销售凭证。但它们不会要求像当初买证券时那样的凭证吗？还是只有买证券的交易所才会要求？

在另一家证券交易所卖出证券时会怎样。

你说的是哪方面？我不太明白你的意思。

那家交易所连接着一家银行。

是什么样的银行？你的证券账户在哪里？

他们可能会收取一些费用。那时候可以出示卖出凭证。但他们不会要求像当初买证券时那样的凭证吗？

参见之前的问题。

还是只有买证券的那个交易所才会要求？

你的意思是，交易所要求提供资金来源证明，用来买证券的资金？我不知道你能直接在交易所买东西。一般都是通过经纪商/银行进行的。

首先感谢 jens.knoedel！

在另一家证券交易所卖出证券时会怎样？这家交易所通常会连接一家银行。那银行可能会收取一些费用。那时候可以出示销售凭证。但是，他们难道不会要求一个当初买入证券的凭证吗？还是只有买证券的交易所才会有这样的要求？

你其实现在害怕什么？

如果你有证券，通常你会在银行有一个证券账户，里面会记录你拥有多少证券以及你是什么时候买入或获得的。这些信息是为了税务等用途需要的。如果你通过银行在交易所出售证券，银行就不需要额外的证明了。因为银行原则上已经掌握了所有过去的交易信息。证券也不是凭空出现的。

不过我怀疑，如果你用这些钱买房子，卖家或卖家银行会不会把这些交易细节告知对方。