मध्यस्थ स्रोत का प्रमाण - कौन किससे क्या मांगता है?

नमस्ते सबसे पहले,

मूलधन स्रोत प्रमाण पत्र (Mittelherkunftsnachweis) का क्या हाल है? एक उदाहरण के जरिए स्पष्ट करें:
मित्र लड़की घर खरीद में 100,000€ की ऋण राशि लाती है
मित्र लड़का 200,000€ की अपनी निजी राशि लाता है

दोनों राशि को विक्रेता या नोटरी के खाते में भेजते हैं (दोनों विकल्प मौजूद हैं)।

खरीदार के बैंक को कुल 300,000€ के उच्च भुगतान पर आश्चर्य होता है।
फिर वे विक्रेता या नोटरी से MHV के लिए पूछते हैं। और विक्रेता को खरीदार से मांगा गया MHV प्राप्त करना होता है?
इस तरह विक्रेता को वित्तीय स्थिति बहुत खुली होती है, जैसे कि बिक्री से पहले पैसा कहाँ निवेशित था, उदाहरण के लिए किसी बाजार में। और वहाँ अभी कितनी राशि बची हुई है।

या क्या उच्च राशि प्राप्त होने पर उसकी अपनी बैंक बाजार या ऋणदाता बैंक से MHV पूछती है?
या क्या अपनी बैंक खरीदार के खाते में राशि ट्रांसफर करते समय MHV पूछती है?

एक MHV कैसा दिखेगा?
100,000€ - ऋणदाता बैंक से भुगतान पुष्टिकरण बैंक स्टेटमेंट पर। क्या नोटरी या विक्रेता का बैंक इसे एक बार और देखना चाहेगा?
200,000€ - प्रतिभूतियों की बिक्री पुष्टि? क्या बैंक भुगतान के समय इसे फिर से देखना चाहेगा? और नोटरी या विक्रेता का बैंक भी?

मुझे लगता है तुम कुछ गलत समझ रहे हो। यह तो केवल 10,000 से अधिक नकद जमा या 12,500,000 से अधिक विदेश ट्रांसफर के लिए होता है।

अन्यथा, अगर मैं गलत हूँ तो विक्रेता XY को रियल एस्टेट बिक्री का विवरण देगा और फिर कोई सीधे तुमसे संपर्क करेगा।
शायद इस बारे में ज्यादा बता सकता है।

सबसे पहले नमस्ते। मिडलरहीत्सकनाहवीस के बारे में क्या स्थिति है? एक उदाहरण के साथ स्पष्ट रूप से:

आपका उदाहरण जिसमें सारी बैंकें, बाजार, विक्रेता बैंक, खरीददार बैंक आदि शामिल हैं, वह अफसोस की बात है कि स्पष्ट नहीं है।

खरीददार की बैंक कुल 300,000 यूरो की उच्च भुगतान प्राप्ति पर आश्चर्यचकित होती है।

... और (शायद) खातेधारक से पूछती है। बस इतना ही।

या क्या अपनी बैंक पहले ही उच्च मात्रा प्राप्त होने पर बाजार या ऋण देने वाली बैंक से MHN के बारे में पूछती है?

अपनी ही कंपनी में मूल्यपत्र बिक्री पर किसी को कोई दिलचस्पी नहीं होती। अन्यथा, पैसा सीधे बाजार से नहीं आता, बल्कि तीसरी बैंक से आता है जहां आपका डिपॉजिट है। ज़रूरत पड़ने पर - पहली उत्तर देखें - पूछताछ हो सकती है।
वित्तपोषित बैंक वैसे भी भुगतान सीधे विक्रेता को ही करता है। सिवाय इसके कि आपके पास कोई अन्य वस्तु सुरक्षा के रूप में हो (जो पहले से आपकी हो और जिसे आप गिरवी रख सकते हों)।

या क्या अपनी बैंक खरीददार के खाते में ट्रांसफर करते समय MHN के बारे में पूछती है?

नहीं।

एक MHV कैसा होगा?
100,000 यूरो - ऋण देने वाली बैंक से खाते के विवरण पर ट्रांसफर के साथ वित्तपोषण पुष्टि। क्या नोटरी या विक्रेता की बैंक भी इसे फिर से देखना चाहती है?
200,000 यूरो - मूल्यपत्रों की बिक्री पुष्टि? क्या बैंक भुगतान करते समय इसे भी देखना चाहती है? और नोटरी या विक्रेता की बैंक भी?

नोटरी पैसे के अलावा या विक्रेता से यह पुष्टि चाहता है कि पैसा प्राप्त हो गया है, कुछ भी और नहीं।

आशा है, इतनी सारी जटिल प्रश्नों में इसे सही क्रम में प्रस्तुत किया है।

सबसे पहले धन्यवाद jens.knoedel!

अपने ही घर में किसी प्रतिभूतियों की बिक्री से किसी को कोई फर्क नहीं पड़ता। अन्यथा पैसा सीधे स्टॉक मार्केट से नहीं आता, बल्कि एक तीसरे बैंक से आता है, जहाँ आपका डिपॉजिट होता है। यदि आवश्यक हो - देखें पहली उत्तर - पूछताछ करें।

दूसरे स्टॉक मार्केट पर प्रतिभूतियों की बिक्री के बारे में क्या है। उस स्टॉक मार्केट से एक बैंक जुड़ा होता है। वे शायद कुछ शुल्क जरूर लेंगे। तब आप बिक्री रसीद दिखा सकते हैं। लेकिन क्या वे उस रसीद की भी मांग करते हैं जिसमें बताया गया हो कि प्रतिभूतियाँ कब खरीदी गई थीं? या यह केवल उस स्टॉक मार्केट द्वारा मांगा जाता है जहाँ आप प्रतिभूतियाँ खरीदते हैं?

दूसरे स्टॉक एक्सचेंज पर सिक्योरिटी बिक्री के बारे में क्या होता है।

यह क्या है, जो आप कह रहे हैं? मैं आपको समझ नहीं पा रहा हूँ।

उस एक्सचेंज से एक बैंक जुड़ी होती है।

कैसी बैंक? आपका डिपॉजिट कहां है?

वे शायद कुछ शुल्क लेंगे। फिर आप बिक्री रसीद प्रस्तुत कर सकते हैं। लेकिन क्या वे रसीद नहीं मांगते कि आपने सिक्योरिटी कब और कैसे खरीदी थी?

पिछले सवाल को देखें।

या केवल वह एक्सचेंज मांगता है जहां से सिक्योरिटी खरीदी गई थी?

आप कहना चाहते हैं कि एक्सचेंज उस पैसे का प्रमाण मांगता है जिससे आप सिक्योरिटी खरीदते हैं? मुझे नहीं पता कि आप सीधे एक्सचेंज से कुछ खरीद सकते हैं। यह हमेशा एक ब्रोकर/बैंक के माध्यम से होता है।

सबसे पहले धन्यवाद jens.knoedel!

अगर किसी दूसरी स्टॉक एक्सचेंज पर मूल्यपत्र बेचना हो तो क्या होता है। उस एक्सचेंज से एक बैंक जुड़ा होता है। वे शायद कुछ शुल्क भी लेते होंगे। तब आप बिक्री रसीद दिखा सकते हैं। लेकिन क्या वे उस रसीद को भी मांगते हैं कि आपने मूल्यपत्र कब और कैसे खरीदे थे? या यह केवल उस एक्सचेंज को चाहिए जहां से आपने मूल्यपत्र खरीदे थे?

असल में आपको किस चीज़ से डर लग रहा है?

अगर आपके पास मूल्यपत्र हैं, तो आम तौर पर आपका एक बैंक में डिपॉज़िट होता है जहां यह दर्ज होता है कि आपके पास कितने मूल्यपत्र हैं और आपने उन्हें कब खरीदा या प्राप्त किया था। यह टैक्स आदि के लिए आवश्यक होता है। जब आप बैंक के माध्यम से किसी स्टॉक एक्सचेंज पर मूल्यपत्र बेचते हैं, तो उन्हें कोई अतिरिक्त दस्तावेज़ की जरूरत नहीं होती। उनके पास मूल रूप से पिछले लेनदेन के सभी प्रमाण होते हैं। मूल्यपत्र कहीं से अचानक नहीं आते।

मुझे संदेह है कि अगर आप उस पैसे से घर खरीदते हैं, तो इस प्रक्रिया की कोई जानकारी विक्रेता या विक्रेता के बैंक को नहीं दी जाती।