Comprobante del origen de los fondos - ¿quién exige qué a quién?

Hola, antes que nada,

¿cómo es el tema del comprobante de origen de fondos? Un ejemplo concreto:
La novia aporta una suma de crédito para comprar la casa de 100.000€
El novio aporta fondos propios de 200.000€

Ambos transfieren el monto a la cuenta del vendedor o del notario (existen ambas variantes).

El banco del comprador se sorprende por la alta entrada de dinero, un total de 300.000€.
Luego le solicita un comprobante de origen de fondos (MHV) al vendedor o al notario. ¿Y el vendedor debe solicitar al comprador el MHV requerido?
Así el vendedor conocería muy bien la situación financiera, por ejemplo, dónde estuvo invertido el dinero antes de la venta, en una bolsa, y cuánto dinero queda allí.

¿O el propio banco ya pregunta al recibir la gran cantidad de la bolsa o del banco que concede el crédito por un MHN?
¿O el propio banco ya pregunta por un MHN al transferir el dinero a la cuenta del comprador?

¿Cómo sería un comprobante de origen de fondos (MHV)?
100.000€ - la confirmación de financiación más la transferencia en el extracto bancario del banco que concede el crédito. ¿Quiere el banco del notario o del vendedor también verlo una vez más?
200.000€ - la confirmación de venta de los valores mobiliarios. ¿Quiere el banco verlo una vez más al momento del pago? ¿Y el banco del notario o del vendedor también?

Creo que estás confundiendo algo. Eso es solo para depósitos en efectivo a partir de 10k o transferencias al extranjero a partir de 12.500k.

De lo contrario, si me equivoco, el vendedor hará la declaración de venta de inmueble a XY y entonces alguien se pondrá en contacto contigo directamente.
Quizás pueda decir más al respecto.

Hola, primero que nada. ¿Cómo es el tema del comprobante de origen de fondos? Concretamente con un ejemplo:

Tu ejemplo con todos esos bancos, bolsas, banco vendedor, banco comprador, etc. no es concreto, lamentablemente.

El banco del comprador se sorprende por la entrada de pago alta de un total de 300.000€.

... y (quizás) pregunta al titular de la cuenta. Nada más.

¿O pregunta el propio banco al recibir la cantidad elevada de la bolsa o banco financiador por un comprobante de origen de fondos?

En una venta de valores dentro de la misma casa, a nadie le interesa. De lo contrario, el dinero no viene directamente de la bolsa, sino de un tercer banco donde tienes una cuenta de valores. Si procede - ver la primera respuesta - realizan una consulta.
Por cierto, el banco financiador solo transfiere directamente al vendedor. A menos que tengas como garantía otro objeto (es decir, algo que ya te pertenece y que puedes pignorar).

¿O pregunta el propio banco al transferir a la cuenta del comprador por un comprobante de origen de fondos?

No.

¿Cómo sería un comprobante de origen de fondos?
100.000€ - la confirmación de financiación con la transferencia en el extracto bancario del banco financiador. ¿El banco del notario o del vendedor también quiere verlo nuevamente?
200.000€ - la confirmación de venta de los valores? ¿El banco también quiere verlo nuevamente al hacer el pago? ¿Y el banco del notario o del vendedor también?

El notario no quiere ver nada excepto el dinero o una confirmación del vendedor de que el dinero ha sido recibido.

Espero haber ordenado correctamente este montón de preguntas diversas.

Primero que nada, gracias jens.knoedel!

En una venta de valores en la propia casa a nadie le interesa. De lo contrario, el dinero no proviene directamente de la bolsa, sino de un tercer banco donde tienes una cuenta de valores. En su caso - véase la primera respuesta - consulta.

¿Qué sucede en la venta de valores en otra bolsa? A esa bolsa está conectada un banco. Ellos probablemente ya exigirán algo. Entonces se puede presentar el comprobante de venta. Pero, ¿no exigen un comprobante de cómo se compraron los valores en aquel entonces? ¿O eso solo lo exige la bolsa donde se compran los valores?

¿Qué pasa con la venta de valores en otra bolsa?

¿Qué es eso a lo que te refieres? Lamentablemente no te entiendo.

A esta bolsa está conectada entonces un banco.

¿Qué tipo de banco? ¿Dónde tienes tu cuenta de valores?

Es posible que ya te cobren algo. Entonces se puede presentar el comprobante de venta. Pero, ¿no piden un comprobante de cómo compraste las acciones en ese momento?

Ver pregunta anterior.

¿O solo lo pide la bolsa donde se compran los valores?

¿Quieres decir que la bolsa pide una prueba de dónde viene el dinero con el que compras los valores? No creo que puedas comprar algo directamente en la bolsa. Siempre es a través de un corredor/un banco.

¡Primero que nada, gracias jens.knoedel!

¿Qué pasa cuando se vende un valor en otra bolsa? A esa bolsa está conect banco. Probablemente ellos ya exigirán algo. Entonces se puede presentar el comprobante de venta. Pero, ¿no exigen un comprobante de cómo se compraron los valores en su momento? ¿O solo lo exige la bolsa donde se compraron los valores?

¿Por qué tienes miedo justo ahora?

Si tienes valores, generalmente tienes una cuenta de valores en un banco y ahí se registra cuántos valores tienes y cuándo los compraste o recibiste. Eso se necesita sobre todo para impuestos y demás. Si vendes los valores a través del banco en una bolsa, entonces no necesita pruebas adicionales. En principio, ya tiene todas las transacciones pasadas. Los valores no surgen de la nada.

Sin embargo, dudo que, si compras una casa con el dinero, se transmita algo sobre estas transacciones al vendedor o al banco del vendedor.